بهترین کارگزاری بورس در ایران

- سامانه معاملات برخط در کارگزاری باید دارای پشتیبانی آنلاین باشد.

انتخاب بهترین کارگزاری بورس | انتخاب سهام سودآور

بیمه، بانک و بورس مثلث اقتصادی یک کشورهستند. اکثرمردم در ایران به شناخت اولیه نسبتا خوبی در مورد بانک و نحوه سرمایه‌گذاری در آن رسیده‌اند. همچنین با رایج شدن بیمه عمر و سرمایه‌گذاری در آن، عامه مردم به شناخت قابل قبولی در حوزه فعالیت‌های بیمه‌ای دست پیدا کرده‌اند. برای باز کردن حساب بانکی، باید به یکی از شعبه‌های آن رفت. درمورد استفاده از خدمات بیمه‌ای نیز ابتدا باید به یکی شعب شرکت‌های بیمه مراجعه کرد. همچنین تعدادی از کارگزاری‌ها را سازمان بورس و اوراق بهادار تایید می‌کند که جهت وارد شدن به بورس می‌توان به آن‌ها مراجعه نمود. در ادامه به توضیح اطلاعاتی درباره‌ی کارگزاری و کارگزار میپردازیم.

کارگزار کیست؟

در واقع کارگزار کسی است که به نمایندگی از سرمایه‌گذار به جای او سرمایه‌گذاری می‌نماید. در واقع کارگزار شخص حقوقی است که از سوی سرمایه‌گذاران اقدام به خرید و فروش اجناس، اوراق بهادار یا اوراق مبتنی بر کالا و ارائه سایر خدمات می‌نماید. آزمون‌های مختلف و مراحل گوناگون زیادی موجود می‌باشند که کارگزاران بورس باید جهت اخذ مجوز از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار آن‌ها را پشت سر بگذارند.

کارگزاری چیست؟

برای سرمایه‌گذاری در بورس باید به یکی از شعب مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار، به نام کارگزاری رجوع کرد. "شعبه" به ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران می‌پردازد. برای اینکه شعبه کارگزاری بتواند به فعالیت وارایه خدمات به مشتریان بپردازد ابتدا باید مجوز لازم برای تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار را کسب نماید. همچنین کارگزاری باید به عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس دربیاید.

کارگزاری‌ها، به نمایندگی و نیابت از مردم به خرید و بهترین کارگزاری بورس در ایران فروش سهام می‌پردازند. در واقع کارگزاری‌ها را می‌توان به نوعی بنگاه معاملاتی در نظر گرفت که به نمایندگی از فروشندگان و یا خریداران سهام، به انعقاد معامله می‌پردازند. البته در برابر معاملات صورت گرفته در کارگزاری‌ها اجرت کار یا حق کارگزاری دریافت می‌شود.

معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری بورس چیست؟

رتبه بندی

سازمان بورس و اوراق بهادار، کارگزاری‌ها را براساس تعداد کارکنان، مدرک اخذ شده آن‌ها و میزان مبلغ در گردش رتبه‌بندی می‌نماید. با این حال بسیاری از کارگزاری‌ها بر مبنای ملاک‌های بالا، رتبه بالایی دارند. این موضوع ،انتخاب بهترین کارگزاری بر اساس رتبه بندی را دشوار بهترین کارگزاری بورس در ایران می‌نماید. به همین دلیل برای انتخاب بهترین کارگزاری نباید تنها به معیار رتبه بندی اکتفا کرد و باید به بررسی سایر معیارها نیز پرداخت.

فعالیت بالا در بازارهای معاملاتی

مهمترین فعالیت‌های سازمان بورس و اوراق بهادار عبارت‌اند از بورس سهام، کالا، انرژی و بازار مشتقات. اگر شرکت کارگزاری درهمه‌ی زمینه‌های مزبور فعالیت داشته باشد، به عنوان یکیاز بهترین گزینه‌ها برای انتخاب کارگذاری باید به آن توجه کرد. بعضی از شرکت‌های کارگزاری در همه بازاهای بورس به فعالیت می‌پردازند، در نتیجه سرمایه‌گذاری در آن‌ها بهتر است.

ارایه سامانه معاملاتی کارآمد و آنلاین

ارائه سیستم معاملاتی آنلاین ازطرف شرکت کارگزاری یک مزیت به شمار می‌آید. به بیان ساده‌تر اگر سامانه معاملاتی کارگزاری مرتب قطع شود، شانس سرمایه‌گذار برای سرمایه‌گذاری در بسیاری از فرصت‌ها و سهام پرسود کاهش میابد و میزان سوددهی نیز به طرز چشمگیری نزول پیدا می‌کند. می توان گفت داشتن سامانه و انجام معاملات بورسی به صورت اینترنتی و بدون معطلی و آنی یکی از نکاتی است که باید در انتخاب کارگزاری به آن توجه کرد.

در دسترس بودن کارگزاری

سازمان بورس و اوراق بهادار واقع در پایتخت است. این درحالی است که سرمایه‌ گذاران در سراسر کشور پخش شده‌‍‌اند. در نتیجه برخی از شرکت‌های کارگزاری برای جذب سرمایه‌گذار بیشتر، اقدام به تاسیس شعب متعدد در شهرهای مختلف می‌نمایند. همین مساله باعث سرازیر شدن سرمایه بیشتر به شرکت‌های کارگزاری می‌گردد. بدیهی است که که رنکینگ یا رتبه بندی کارگزاری نیز ارتقا پیدا می‌کند و آن شرکت را به یکی از بهترین کاندیداها برای سرمایه‌گذاری در آن تبدیل می‌نماید.

پاسخ‌گویی و پشتیابی بهینه از سوی کارگزاری

مقدار پول و سرمایه سرمایه‌گذاران با یکدیگر متفاوت است. به عبارتی دامنه سرمایه‌گذاری افراد از چند صد هزار تومان تا چندین میلیارد تومان متغیر می‌باشد. افراد باید برای سرمایه‌گذاری به دنبال شرکتی باشند که خدمات پشتیبانی مناسبی ارائه دهد.

آیا امکان سرمایه‌گذاری و فعالیت در بورس بدون کارگزاری وجود دارد؟

بدون مراجعه به کارگزاری، فعالیت در بورس امکان پذیر نیست. همانطور که برای بهره‌مندی از خدمات بیمه‌ای باید به یکی از شعب بیمه که تحت نظر سازمان بیمه مرکزی است مراجعه نمود برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس نیز باید یکی از شرکت‌های کارگزاری که سازمان بورس و اوراق بهادار آن را تایید می‌نماید رفت. در واقع کارگزاری، نهادی واسط بین خریداران و فروشندگان است.

چگونه سهام پرسود را شناسایی کنیم؟

به منظور سرمایه‌گذاری در بازار بورس و خرید و فروش سهام در آن به یک استراتژی راهبردی نیاز است. انتخاب سهام سودآور برمبنای میزان سرمایه، مدت زمان سرمایه‌گذاری،بازده معین و ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار تعریف می‌شود.

با به کارگیری روش‌های تجزیه و تحلیل مالی و اقتصادی می‌توان سهام شرکت‌ها را ارزیابی نمود. عوامل متعددی مانند چشم‌انداز صنعتی، سودآوری، وضعیت نقدینگی، میزان بدهی‌ها نقدشوندگی و سیاست تقسیم سود وجود دارند که با توجه به آن‌ها می‌توان به شناسایی و ارزیابی اولیه سهام شرکت‌ها پرداخت.

قیمت سهام بر اساس عرضه و تقاضا تعیین میگردد. زمانی که تقاضای یک سهم بیشتر از عرضه‌ آن باشد و خریداران زیادی بهترین کارگزاری بورس در ایران به سوی آن جذب شده باشند، قیمت سهم افزایش میابد. این در حالی است که اگر عرضه سهم بیشتر از تقاضا باشد با افت قیمت روبرو خواهیم شد. پس در نتیجه با بررسی میزان عرضه و تقاضا در بازار می‌توان به طور نسبی سهام های سودآور را شناسایی کرد.

در تحلیل بنیادی بازار بورس، شرایط حاکم بر اوضاع سیاسی و اقتصادی جامعه در مورد یک صنعت خاص بر انتخاب سهام پرسود تاثیرمی‌گذارد. براساس مبانی تحلیل بنیادی، محاسبه و ارزیابی ارزش ذاتی يک سهم با توجه به اوضاع فعلی و آتی شرکت، شرایط اقتصاد كلان، جايگاه صنعت در اقتصاد كشور مورد نظر و روند اطلاعات مالی شركت تعریف می‌شود.

بعد از شناسایی و خرید سهام سودآور چطور زمان فروش و خارج شدن از سرمایه‌گذاری را تعیین کنیم؟

زمان مناسب خرید و فروش سهام با توجه به ارزش ذاتی آن تعیین می‌گردد. اینکه زمان ورود و خروج از سرمایه‌گذاری براساس قیمت‌های در حال رشد و یا در حال افت تعیین گردد، می‌تواند خطرآفرین باشد. چراکه امکان دارد در زمان رشد قیمت سهام اقدام به خریداری آن فرمایید. چه بسا شما زمانی را برای خرید انتخاب کرده‌اید که قیمت‌ها در اوج و حداکثر خود باشند و پس از اندک مدتی شاهد افت و برگشت قیمت‌ها به حد متعارف خود باشید. در این صورت احتمال ضرر کردن شما بالاست.

می‌توانید برای آگاهی از آخرین اخبار طلا و سکه و نیز مشاهده ی جدیدترین مقاله ها، به طلای اب شده مراجعه نمایید.

10 نکته درباره کارگزاری های بورس ایران و تهران

برای انتخاب بهترین کارگزاری‌ های بورس لازم است که در کارگزاری ثبت‌نام کرده و مدارک خود جهت احراز هویت را به آنان تحویل دهید. با دسترسی همگانی به اینترنت شما تمام فعالیت‌های خود را از طریق اپلیکیشنی که کارگزاری به شما ارائه می‌کند به‌صورت آنلاین انجام خواهید داد. در این مقاله شما را با خدمات کارگزاری، چگونگی ثبت‌نام و بهترین کارگزاری‌ها در تهران و سراسر ایران آشنا خواهیم کرد.

کارگزاری ‌های بورس خدمات مختلفی همچون اعطای کد بورسی، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک با سودهای ثابت و متغیر، مشاوره و حتی کلاس‌های آموزشی به مشتریان خود عرضه می‌کنند و درازای تمام این خدمات از شما کارمزد دریافت می‌کنند. همچنین کارگزاری‌های معتبر معمولاً در بیشتر استان‌های کشور شعبه دارند و برای مشتریان فرصت مراجعه حضوری را فراهم می‌کنند. پیشنهاد ما انتخاب کارگزاری است که هر زمان خواستید و نیاز بود، بتوانید در روزهای اداری به آن مراجعه کنید.

نکاتی برای انتخاب بهترین کارگزاری ‌های بورس

1. کارگزاری را انتخاب کنید که بیشترین خدمات را درازای کارمزد کم به شما ارائه می‌کند.
2. برای انتخاب بهترین کارگزاری حتماً از تجربیات افرادی که سال‌ها در بورس فعالیت دارند کمک بگیرید. آن‌ها ممکن یک یا چند کارگزاری را تجربه کرده باشند و مقایسه خوبی از کارگزاری ‌های بورس ارائه دهند.
3. پیش از انتخاب کارگزاری در مورد آن به‌خوبی مطالعه کنید و نظرات دیگر کاربران و فعالین بازار بورس را در مورد آن بخوانید. زیرا کوچک‌ترین کاستی ممکن است به زیان شما و سرمایه‌تان باشد.
4. درست است که تمام کارگزاری‌ها خدمات آنلاین به مشتریان خود ارائه می‌دهند اما بهتر است کارگزاری را انتخاب کنید که در محل زندگی شما شعبه داشته باشد تا در شرایط خاص بتوانید حضوری مراجعه کنید.
5. کارگزاری باید خدمات مختلفی همچون تخفیف کارمزد، دسترسی سریع و آسان، اتصال به‌حساب بانکی، خدمات خرید عرضه اولیه و … را به مشتریان خود ارائه بدهد.

رتبه بندی انواع کارگزاری

سازمان بورس و اوراق بهادار بر مبنای معیارهایی همچون مبلغ گردش( مجموع خریدوفروش را گردش می‌گویند)، تعداد کارکنان و مدرک آن‌ها و … کارگزاران فعال در بازار بورس اوراق بهادار را رتبه‌بندی می‌کند. بر این اساس رتبه‌های الف، ب و ج به کارگزاران داده‌شده تا از این دریچه سرمایه‌گذاران با چشم‌انداز بهتری بتوانند به این معیار مهم توجه نمایند. البته باید به این نکته توجه فرمایید که تعداد کارگزاران دارای رتبه الف بسیار زیاد بوده و واقعاً توجه به این تک آیتم می‌تواند شما را با خطای در تصمیمی گیری مواجه نماید.

داشتن سیستم معاملاتی بهینه

یکی از نکات مهمی که بایستی به آن توجه داشته باشید داشتن سیستم بهترین کارگزاری بورس در ایران معاملاتی آنلاین بهینه از سوی کارگزاری‌ها است. فرض کنید که شما می‌خواهید معامله‌ای انجام دهید اما کارگزار شما با شرکتی قرارداد بسته است که سیستم آن دارای قطعی‌های زیادی است. در چنین حالتی ممکن است که شما فرصت‌های جذاب معامله‌گری را از دست بدهید. لازم به ذکر است که رایان هم‌افزا، تدبیر پرداز و صحرا جزو رایج‌ترین سیستم‌های معاملاتی محسوب می‌باشند. یکی دیگر از نکاتی که در رابطه با سیستم‌های معاملاتی باید در نظر بگیرید خدماتی است که شما با ورود به‌حساب آنلاین خود دریافت می‌نمایید. مثلاً مشاهده آمار و ارقام و اطلاعات از خریدوفروش، مشاهده نمودارهای سهام، مشاهده p/e بر اساس آخرین صورت مالی شرکت‌ها و … جزو این خدمات است که البته این موضوع را در کنار سرعت‌بالای معاملات قرار دهید تا به یک نتیجه‌گیری مطلوب در خصوص گزینش بهترین کارگزاری های بورس دست پیدا کنید.

خدمات کارگزاری بورس

شرکت‌های کارگزاری برای فراهم آمدن دسترسی کلیه سرمایه‌گذاران به بازار سرمایه با تاسیس شعبه، دفتر، نمایندگی و یا تالار معاملات اختصاصی در تهران و سایر شهرستان‌ها خدمات خود را به سرمایه گذاران ارائه می‌دهند.

در هر یک از این دفاتر ممکن است خدماتی نظیر پذیرش سفارش مشتریان در بورس، بازارهای خارج از بورس، پذیرش معاملات آتی کالا و اوراق بهادار و پذیرش درخواست‌های صدور و ابطال واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری انجام شود. در ضمن شرکت‌های کارگزاری خدماتی نظیر انجام معاملات اینترنتی و یا معاملات برخط را به مشتریان ارائه می‌دهند.

بهترین کارگزاری بورس ایران؛ راهنمای انتخاب بهترین کارگزاری بورس در ایران بهترین کارگزاری معاملات بورس

راهنمای انتخاب بهترین کارگزاری معاملات بورس؛ شرکت‌های کارگزاری بورس با دریافت مجوز فعالیت در بازار سرمایه کشور و تاسیس شعب در استان‌های کشور اقدام به برقراری ارتباط بین سرمایه گذاران و شرکت‌های پذیرفته شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار می‌کنند.

فرادید | اگر علاقمند به سرمایه گذاری در حوزه‌های نوین هستید باید به دنبال تامین نیازمندی‌های اولیه جهت ورود به بازار سرمایه باشید که یکی از ارکان اولیه این حوزه انتخاب کارگزاری معاملات بورس می‌باشد. کارگزاری واسطه بین سرمایه گذاران و شرکت‌های ثبت شده در بورس هستند که کار انجام معاملات را در قبال دریافت کارمزد انجام می‌دهد.

شرکت‌های کارگزاری بورس با دریافت مجوز فعالیت در بازار سرمایه کشور و تاسیس شعب در استان‌های کشور اقدام به برقراری ارتباط بین سرمایه گذاران و شرکت‌های پذیرفته شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار می‌کنند.

در واقع شرکت‌های کارگزاری بورس واسطه‌ای با ارائه درگاه‌های معاملاتی اقدام به برقراری ارتباط سهام داران با هسته معاملات بورس می‌کنند.

در زمان انتخاب کارگزاری باید موارد مهمی را مد نظر داشته باشید تا در آینده ناچار به تعویض کارگزار خود نشوید.

کارگزاری را انتخاب کنید که امکان افتتاح حساب غیرحضوری را داشته باشد.

قابلیت افتتاح حساب غیرحضوری مدتی است که از سوی برخی از شرکت‌های کارگزاری بورس به سرمایه گذاران ارائه شده است. جهت افتتاح حساب معاملات علاوه بر روش غیرحضوری امکان مراجعه حضوری به شعب شرکت‌های کارگزاری را دارید، اما در شیوه غیرحضوری با بهترین کارگزاری بورس در ایران تکمیل کامل اطلاعات مورد نیاز از اتلاف زمان در مراجعه حضوری جهت احراز هویت کاسته می‌شود لذا نیازی به انتظار جهت تکمیل اطلاعات توسط اپراتور‌های کارگزاری نمی‌باشد.

کارگزاری‌هایی که قابلیت افتتاح حساب معاملات به صورت غیرحضوری دارند عبارتنداز:

کارگزاری مفید، کارگزاری آگاه، کارگزاری فارابی، کارگزاری نهایت نگر و…

- کارگزاری باید دارای باشگاه مشتریان و سیستم‌های ارائه تخفیف در معاملات باشد.

باشگاه مشتریان هم قابلیتی است که تعداد انگشت شماری از کارگزاری‌های کشور اقدام به ارائه این ویژگی نموده اند. با انجام معامله می‌توانید اقدام به جذب امتیاز کنید که در منجر به افزایش سطح کاربری در باشگاه مشتریان کارگزاری خواهد شد و با افزایش سطح کاربری می‌توانید در معاملات بعدی از تخفیف سطح کاربری تان استفاده کنید یا می‌توانید از بسته‌های آموزشی و تحلیلی تخفیف بگیرید.

- کارگزاری بورس باید دارای سامانه‌های معاملاتی برخط باشد.

از بین ۱۰۵ کارگزاری فعال و دارای مجوز فعالیت که از سوی گروه مالی سهام سازان در مقاله‌ای تحت عنوان بررسی امکانات سامانه معاملات برخط کارگزاری‌های بورس اکثر کارگزاری‌ها دارای دو سیستم نرم افزاری هستند. دقت داشته باشید که این سامانه‌ها عمدتا مشابه یکدیگر و از چند شرکت نرم افزاری خاص هستند، اما سعی کنید کارگزاری بورس را انتخاب کنید که حداقل از دو شرکت متفاوت سامانه معاملات داشته باشد که در صورت قطعی یا ایجاد مشکل سامانه جایگزین داشته باشید.

- سامانه معاملات برخط در کارگزاری باید دارای پشتیبانی آنلاین باشد.

فرض کنید که در حین ارسال سفارش به هسته معاملات دچار مشکلی در سامانه معاملات برخط شدید لذا نیاز به برقراری ارتباط با بخش پشتیبانی دارید، اما پس از تماس با شماره‌های پشتیبانی امکان برقراری ارتباط را ندارید لذا تنها شیوه‌ای که می‌تواند به شما کمک کند قابلیت پشتیبانی آنلاین یا سیستم تیکتینگ می‌باشد.

- کارگزاری باید خدمات اعتباری به سرمایه گذاران ارائه کند.

برخی از کارگزاری‌ها با ارائه اعتبار پولی به مشتریان خود به صورت امانتی در قالب ماهانه یا سالانه شرایطی را فراهم می‌کنند تا سرمایه گذاران با استفاده از این اعتبار به خرید و فروش سهم بپردازند و در تاریخ مشخص این وجه را تسویه کنند. اگر دقت کنید بیشترین میزان منفی در شاخص در پایان هر ماه می‌باشد که علت آن همان تسویه حساب اعتباری می‌باشد.

البته بر اساس شنیده‌های بازار و تصمیم سازمان بورس ارائه خدمات به صورت اعتباری خلاف قانون می‌باشد، اما برخی از کارگزاری همچنان به ارائه این خدمت می‌پردازند!

- کارگزاری انتخاب کنید که رتبه “الف” را در بین کارگزاری‌های موجود داشته باشد.

سازمان بورس و اوراق بهادار کشور به صورت سالیانه اقدام به رتبه بندی کلیه شرکت‌های کارگزاری بورس می‌کند که در سایت سازمان بورس می‌توانید لیست کارگزاری رتبه الف. را مشاهده نمایید. رتبه “الف” در بین رتبه بندی سازمان بورس بهترین رتبه می‌باشد.

- کارگزاری بورس باید دارای سامانه آموزشی و تحلیلی داشته باشد.

چه تازه وارد بازار بورس باشید و چه حرفه‌ای بازار همیشه نیاز به گذراندن دوره‌های آموزشی بازار دارید. اگر گشتی در میان کلاس‌های آموزشی بورس زده باشید از قیمت‌های نجومی این کلاس‌ها مطلع خواهید شد. فرقی هم نمی‌کند که در چه سطحی آموزش می‌بینید، اما این آموزش‌ها می‌تواند از مطالب مبانی ورود به بازار گرفته تا گزارشات تحلیلی و یا حتی ارائه سیگنال خرید باشد.

- امکان دسترسی آسان به شعب فیزیکی کارگزاری

سعی کنید در زمان انتخاب کارگزاری بورس، شرکتی را انتخاب کنید که دارای شعبه فیزیکی در شهرستان یا حداقل استان شما باشد تا اگر به دلایلی نیاز به حضور در شعبه داشتید این امکان وجود داشته باشد.

در وب سایت سازمان بورس و اوراق بهادار کشور می‌توانید لیست کارگزاری بورس کشور به همراه جزئیات اطلاعات مربوط به هر کدام را مشاهده نمایید.۹

- وجود سامانه شبیه ساز در سامانه معاملات کارگزاری

پس از افتتاح حساب معاملاتی در کارگزاری نوبت به ارسال اولین سفارش می‌رسد، اما هر یک از سامانه‌های معاملاتی دارای قابلیت‌ها و طراحی منحصر بفرد هستند که عدم آشنایی معامله گران ممکن است منجر به بروز برخی اشتباهات گردد از این رو وجود سیستم شبیه ساز معاملات بورس می‌تواند کمک شایانی بکند.

البته در خصوص وجود سیستم شبیه ساز معاملات سازمان بورس و اوراق بهادار کشور اقدام به ارائه سامانه شبیه ساز معاملات نموده، اما با وجود طراحی پیچیده این سامانه، جای خالی چنین قابلیتی در بین سامانه‌های اصلی معاملات احساس می‌شود.

در بین کارگزاری‌های خارجی جهت جذب اکثریت سرمایه گذاران مبلغی به عنوان اعتبار اولیه در قالب سیستم آزمایشی که محیط واقعی سامانه معاملات در آن شبیه سازی شده در دسترس کاربران قرار گرفته است تا در حین انجام معامله با محیط و قابلیت‌های سامانه آشنا شوند. متاسفانه هیچ یک از کارگزاری‌های کشورمان از این قابلیت پشتیبانی نمی‌کنند، اما کارگزاری‌های خارجی همانند TD Ameritrade-Lightspeed Trading-TradeStation در این دسته جای می‌گیرند.

ارائه وام از مانده حساب معاملاتی

این ویژگی در بین کارگزاری‌های داخل کشور به شکل ارائه سود در حد سود سپرده‌های بانکی می‌باشد. اگر مشتری کارگزاری مفید هستید می‌توانید در قالب طرح حامی از باقی مانده حساب معاملاتی خود سود دریافت کنید.

بسته به استراتژی معاملات و خواسته‌هایی که دارید، کارگزارتان می‌تواند هر یک از ۱۰۵ کارگزاری فعال کشور باشد. خدماتی که کارگزاری‌ها ارائه می‌دهند عمدتا مشابه یکدیگر می‌باشد، اما کیفیت ارائه خدمات طبیعتا در هر یک از آن‌ها متفاوت از یکدیگر می‌باشد.

بسیاری از معامله گران کار خود را با یک کارگزاری شروع می‌کنند لذا پس از مدتی احساس می‌کنند که در بند یک کارگزار قفل شده اند از این رو سعی کنید با حداقل دو کارگزاری کار کنید سپس به راحتی می‌توانید هر یک را مقایسه کنید.

برترین کارگزاری‌ها در سال ۹۸

به گزارش پایگاه خبری با اقتصاد، براساس اعلام سازمان بورس اوراق بهادار تهران بیشترین ارزش کل معاملات در سال ۹۸ به ترتیب به شرکت‌های کارگزاری ذیل تعلق داشت:

انتخاب بهترین کارگزاری بورس / معیارهایی برای انتخاب کارگزاری مناسب

کسانی که قصد سرمایه گذاری در بورس و خرید سهام دارند در اولین قدم باید به کارگزاری های بورسی مراجعه کنند. هیچ شخصی به صورت مستقیم نمی تواند در بورس سهام خرید و فروش کند. در این مقاله می خواهیم معیارهای کارگزاری خوب را به شما توضیح دهیم.

کارگزار بورس چیست؟

کارگزار یا شرکت های کارگزاری ، بنگاه‌های معاملاتی هستند که خرید و فروش سهام توسط آنان صورت می‌گیرد. کارگزاری‌ها در این خرید و فروش‌ها، به نمایندگی از خریداران یا فروشندگان سهام، معامله انجام می‌دهند و در ازای آن حق‌العمل یا حق کارگزاری دریافت می‌کنند.

برای ورود به بورس و سرمایه‌گذاری در آن بایستی به یکی از کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه نمایید.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

حدود 100 شرکت کارگزاری در ایران وجود دارد که خدمات خرید و فروش سهام در بورس را انجام می دهند و خدمات‌ اکثرشان تقریبا شبیه هم است، اما چرا وقتی می‌توانیم خدمات مناسب و عالی از کارگزاری دریافت کنیم، مشتری یک کارگزاری شویم که خدماتی رده‌پایین‌تر ارائه می‌کند؟

انتخاب یک شرکت کارگزاری مناسب با خدمات خوب و کارکنان خبره، از عوامل مهمی است که خریدوفروش‌های شما را نیز در بورس با اطمینان و راحتی بیشتری همراه می‌کند.

معیارهای انتخاب کارگزاری

مطمئنا هر کارگزاری که خدمات بهتر و مناسب تری داشته باشد می تواند انتخاب مناسب تری برای ما باشد. ابتدا باید این خدمات را بشناسیم تا بتوانیم معیار های مناسبی برای انتخاب داشته باشیم. کارگزاری‌ها صرفاً واسطه معامله‌گری را انجام نمی‌دهند بلکه خدمات متنوعی همچون ارائه اعتبار معاملاتی، مشاوره سرمایه‌گذاری برای صاحبان سرمایه، تخفیف کارمزد معاملاتی، ارائه کلاس‌های آموزشی در حوزه تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و … می‌پردازند. هم‌چنین خدمات پشتیبانی آنلاین و آفلاین، ارائه مطالب آموزشی رایگان ازجمله دیگر خدمات عمومی کارگزاری‌ها محسوب می‌شود.

اعتبار معاملاتی

برخی از کارگزاری‌ها متناسب با سطح گردش معاملاتی شما( میزان خرید و فروش شما) بر اساس سیاست‌های تعریف‌شده خودشان، اعتبار معاملاتی( مشابه وام بانکی ) را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که این موضوع می‌تواند جذابیت معاملات در آ> کارگزاری را افزایش دهد زیرا مبلغ سودآوری شما را افزایش می‌دهد.

مشاوره سرمایه‌گذاری

افراد یک جامعه در زمینه‌های متفاوتی تخصص دارند. بسیاری از افراد درزمینهٔ غیرمالی فعالیت دارند درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بورس برای تمامی اقشار جامعه توصیه می‌شود. به همین دلیل قطعاً برای انجام یک سرمایه‌گذاری موفق نیازمند تبیین مسائل مختلف در حوزه سرمایه‌گذاری در بورس دارید و به همین دلیل کارگزاری‌های مختلف در این حوزه مشاوره‌هایی را ارائه می‌دهند. البته توجه فرمایید که سطح سرمایه شما به کیفیت خدمات مشاوره‌ای کارگزاران مختلف اثرگذار است، مثلاً برخی از کارگزاران فقط برای سرمایه‌های بالای یک میلیارد تومان خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و برخی دیگر بدون توجه به سرمایه شما خدمات مشاوره را ارائه می‌دهند.

تخفیف معاملاتی

همان‌طور که پیش‌ازاین نیز ذکر گردید بابت خدمات ارائه‌شده جهت انجام معاملات در کارگزاری‌ها مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملات از شما اخذ می‌گردد که سقف آن توسط سازمان بورس تصویب شده است. با این وجود برخی از کارگزاران متناسب با سیاست‌های خود تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال می‌کنند تا از این طریق بتوانند مشتریان بیشتری را جذب کنند.

تحلیل، مشاوره و آموزش

بسیاری از افراد منابع مناسب و قابل اطمینانی برای یافتن تحلیل‌های معتبر، مشاوره و آموزش‌های جامع بورسی ندارند. درست است که سایر شرکت‌ها و سایت و کانال‌های تلگرامی در این زمینه فعال هستند اما وقتی شرکت معتبری اقدام به ارائه چنین خدماتی کند و حس اطمینان را در این خدمات به مشتریان ارائه دهد مشتریان نیز به سمت چنین شرکت‌هایی خواهند رفت.

خدمات پشتیبانی

پشتیبانی تلفنی حداقل امکاناتی است که یک کارگزاری می‌تواند فراهم کند. با این حال برخی از کارگزاری‌ها یک گام به جلو برداشته‌اند و امکان چت آنلاین در محیط کاربری سیستم معاملاتی را برای مشتریان‌شان فراهم کرده‌اند. با این امکان، مشتری می‌تواند خیلی سریع پاسخ خود را از اپراتور و پشتیبانی آنلاین کارگزاری دریافت کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

همه افراد توانایی و میل سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را ندارند. کارگزاری که بتواند در کنار خدمات خود، صندوق‌های سرمایه‌گذاری را به مشتریان ریسک‌گریز خود ارائه دهند نظر آن دسته از افرادی که علاقه‌مند هستند سرمایه‌‌شان را به صندوق‌ها بسپارند جلب خواهد کرد.

سامانه معاملات برخط (آنلاین)

گسترش استفاده از رایانه به همه رسوخ کرده و اگر شرکتی نتواند خدمات آنلاین را به مشتری ارائه کند واقعا از سایرین عقب است. ثبت سفارشات بصورت آنلاین، مشاهده گردش حساب، مشاهده سبدسهام، درخواست واریز و انتقال پول انلاین حداقل خدماتی است که از یک کارگزاری انتظار می‌رود انجام دهد.

راهنمایی جامع انتخاب کارگزاری در بورس اوراق بهادار تهران

به شرکت یا شخصی که به عنوان واسطه‌ای میان سازمان بورس و معامله‌گران اقدام به خرید و فروش سهام و اوراق بهادار می‌کند، کارگزار بورس گفته می‌شود. به عبارت دیگر کارگزار نماینده سرمایه‌گذار است تا از طرف او معامله سهام و اوراق بهادار کند.

البته این طور نیست که هر شخص یا شرکتی بدون گذراندن مراحل قانونی بتواند به عنوان کارگزار فعالیت کند، بلکه به خاطر حساسیت این کار، کسی مجاز به فعالیت به عنوان کارگزار است که از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز داشته باشد و همچنین در کانون کارگزران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه عضویت داشته باشد.

در روند کسب مجوز، صلاحیت علمی، تجربی، عمومی، تحصیلی و حرفه‌ای همه اعضای هیئت مدیره و مدیرعامل شرکت کارگزاری بررسی می‌شود و سازمان بورس و اوراق بهادار باید صلاحیت آنها را تأیید کند. همچنین همه مدیران و پرسنل شرکت‌های کارگزاری موظفند شرایط و مقرراتی را رعایت کنند.

کارگزاران بورس همچنین باید یک گواهینامه حرفه‌ای داشته باشند که این گواهینامه نشان می‌دهد آنها به مباحث علمی موردنیاز و قوانین و مقررات تسلط دارند.

کارگزاری بورس چه خدماتی ارائه می‌دهد؟

شرکت‌های کارگزاری برای آنکه هرچه بهتر به مشتریان ارائه خدمات داشته باشند و مشتریان بتوانند دسترسی آسان‌تری داشته باشند، معمولا در تهران و شهرستان‌ها شعبه، دفتر، نمایندگی یا تالار معاملات اختصاصی راه‌اندازی می‌کنند. این شعب یا نمایندگی‌های محلی است برای قبول سفارش مشتریان در بورس، بازارهای خارج از بورس، قبول معاملات آتی کالا و اوراق بهادار و همچنین قبول درخواست‌های صدور و ابطال واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری. البته معمولا شرکت‌های سرمایه‌گذاری علاوه بر خدمات حضوری خدمات آنلاین نیز به مشریان ارائه می‌دهند، خدماتی مانند انجام معاملات اینترنتی و معاملات آنلاین.

سامانه معاملات آنلاین

تا همین چند سال اخیر که خدمات اینترنتی مانند امروز گسترش نیافته بود، معامله‌گران حتما می‌بایست حضورا مراجعه می‌کردند و به صورت حضوری اقدام به خرید یا فروش سهام می‌کردند، و این کار اصلا آسان نبود. اما در حال حاضر معامله‌گران می‌توانند به صورت آنلاین و بدون نیاز به مراجعه حضوری معاملاتشان را انجام دهند.

سامانه معاملات آفلاین

امکانی که سامانه آفلاین برای معامله‌گران در بورس فراهم کرده است این است که معامله‌گران می‌توانند هر زمان که بخواهند معامله موردنظرشان را سفارش دهند تا وقتی که بازار به آن قیمت موردنظر رسید، معامله‌شان انجام شود. اما ساعات کاری بازار بورس شنبه تا چهارشنبه از ساعت 8:30 تا 12:30 فعال است و معامله‌گران می‌توانند در این ساعات به صورت آنلاین معاملات خود را انجام دهند.

اعتبار معاملاتی چیست؟

معامله‌گران می‌توانند برای خرید و فروش سهام از کارگزاران سرمایه دریافت کنند که به آن سرمایه اعتبار معاملاتی بهترین کارگزاری بورس در ایران گفته می‌شود. اعتبار معاملاتی چیزی شبیه وام است که به طور موقت در اختیار سرمایه‌گذاران قرار داده می‌شود و سرمایه‌گذاران موظفند بعد از مدتی مبلغ را بازگرداند، البته معمولا بدون پرداخت سود. مبلغی که کارگزای در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد بسته به نوع کارگزاری و اعتبار مالی معامله‌گر متغیر است.

تحلیل، مشاوره و آموزش

همچنین کارگزاری‌ها توسط کارشناسان مالی و کارشناسان بورس به مشتریانشان در مورد سرمایه‌گذاری مشاوره می‌دهند و در تحلیل بازار به آنها کمک می‌کنند. در دفاتر کارگزاری‌ها معمولا دوره‌های آموزشی تحلیل بورس نیز برگزار می‌شود و کاربران می‌توانند از این دوره‌ها بهره‌مند شوند.

صندوق سرمایه‌گذاری و سبدگردانی

بعضی کارگزاری‌ها برای کاربران خود به ویژه کاربرانی که تجربه زیادی در بازار بورس ندارند ابزارهایی برای سرمایه‌گذاری معرفی می‌کنند. صندوق سرمایه‌گذاری و سبدگردانی از جمله این ابزارها هستند.

معامله‌گر می‌تواند با استفاده از سامانه کارگزای در صندوق سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری کند.

سبدگردانی نیز ابزاری است برای کسانی که وقت یا تجربه کافی برای سرمایه‌گذاری ندارند. این افراد سرمایه خود را به سبدگردان‌ها می‌سپارند و سبدگردان وکیل سرمایه‌گذار می‌شود برای انجام معاملات در بورس. سبدگردان‌ها افراد متخصص و موردتأیید سازمان بورس هستند که افراد می‌توانند با خیال راحت پول خود را برای انجام معاملات در بورس به آنها بسپارند.

برای انتخاب کارگزاری چه ملاک‌های را مدنظر قرار دهیم؟

قدم اول این است که هدفمان از سرمایه‌گذاری در بورس را مشخص کنیم. ابتدا باید این سوالات را جواب دهیم: در کدام بورس می‌خواهم فعالیت کنم؟ آیا قصد دارم فقط در بورس سهام فعالیت داشته باشم؟ بورس کالا چه طور؟ آیا می‌خواهم در بازار مشتقات و بورس انرژی هم فعالیت کنم؟ بعد از اینکه جواب این پرسش‌ها را دادیم، و مشخص شد با چه هدفی می‌خواهیم در این بازار فعالیت کنیم، می‌توانیم کارگزاری مناسبمان را انتخاب کنیم.

از آنجا که اهداف و نیازهای افرادی که وارد سرمایه‌گذاری می‌شوند، متفاوت است، و هر کارگزاری نیز خدمات متفاوتی ارائه می‌دهد، نمی‌توان به طور قطع گفت فلان کارگزاری از همه بهتر است اما برای انتخاب کارگزاری می‌توان ملاک‌های زیر را مدنظر قرار داد تا مناسبترین کارگزاری را انتخاب کرد.

کارگزاری در دسترس باشد

هرچند در حال حاضر اکثر کارگزاری‌ها خدمات آنلاین و غیرحضوری ارائه می‌دهند اما زمان انتخاب کارگزاری باید توجه کنیم که کارگزاری‌ای انتخاب کنیم که در شهر محل زندگی‌مان شعبه فیزیکی داشته باشد تا در صورت قطعی یا اختلال در پاسخگویی بتوانیم به شعبه فیزیکی مراجعه کنیم.

کارگزاری معتبر و قابل اعتماد باشد

شرکت کارگزاری حتما باید معتبر باشد. برای اینکه از اعتبار یک شرکت کارگزاری مطمئن شوید، کافی است به سایت بورس اوراق بهادار مراجعه کنید. در این سایت لیست شرکت‌های معتبر وجود دارد که بر اساس معیارهای مختلف مانند ارزش کل معاملات، بیشترین حجم معاملات آنلاین و … مرتب شده است.

کارگزاری سامانه آنلاین و آفلاین داشته باشد

گفتیم که برای انتخاب کارگزاری شعبه فیزیکی کارگزاری را در نظر بگیرید، از طرف دیگر سامانه‌های آنلاین کارگزاری نیز ملاک مهمی است که حتما باید آن را مدنظر قرار دهید. آن کارگزاری بهتر است که چند سامانه آنلاین داشته باشد، تا در صورتی که یکی از سامانه‌ها دچار اختلال شد، بتوان از سامانه دیگر استفاده کرد.

البته از سامانه‌های آنلاین به جز انجام معاملات، برای خدمات دیگری نیز می‌توان استفاده کرد؛ خدماتی مانند: ثبت سفارش، مشاهده گردش حساب، مشاهده سبد سهام، درخواست واریز و انتقال پول. سامانه‌های آنلاین در ساعات فعالیت بازار بورس قابل استفاده اند و در ساعات دیگر می‌توان از سامانه‌های آفلاین استفاده کرد. بازار بورس از شنبه تا چهارشنبه و ساعات 8:30 تا 12:30 فعال است.

در زمینه‌های مختلف خدمات مناسبی ارائه دهد

همان طور که بانک‌ها با هم در رقابت هستند و هرکدام سعی می‌کنند خدمات متفاوتی ارائه دهند تا مشتریان بیشتری جذب کنند، شرکت‌های کارگزاری بورس نیز در تلاشند تا خدمات و تسهیلات جذاب و متفاوت از سایر شرکت‌ها ارائه دهند تا کاربران بیشتری جذب کنند.

بهترین کارگزاری بورس در ایران کدام است؟

شما می‌توانید بهترین و مناسب‌ترین کارگزاری را از طریق مراجعه به سایت شرکت بورس اوراق بهادار تهران انتخاب کنید. شرکت بورس اوراق بهادار تهران ماهانه رتبه‌بندی کارگزاران بورس را طبق ارزش معاملات خرید و فروش شرکت‌ها و به تفکیک زیرگروه بازارها منتشر می‌کند.