تفاوت فارکس و بورس چیست؟

انجام مبادلات در بازار بورس فارکس به صورت 24 ساعته و بدون محدودیت می باشد .

فرق بازار بورس و فرابورس | بررسی کامل تفاوت سرمایه گذاری در این دو بازار سهام

بازارهای مالی ساختارهایی پیچیده از نظر اقتصادی و سازمانی دارند و ورود به آن‌ها نیازمند اطلاعاتی جامع است. به طور کلی به بازارهایی که در آن‌ها معاملات ارز و اوراق بهادار صورت می‌گیرد، مانند بازار سهام، بازار اوراق قرضه و بازار فارکس، بازار مالی گفته می‌شود. یکی از سوالات متداول که از ما پرسیده می‌شود، تفاوت بازار بورس و فرابورس و اینکه بازار بورس بهتر است یا فرابورس می‌باشد. بازار بورس و فرابورس دو مورد از بازارهای مالی در ایران هستند که در آن‌ها سهام شرکت های سهامی به متقاضیان خرید آن‌ها عرضه می‌شود. در این مطلب با بررسی تفاوت های بورس و فرابورس به زبان ساده، فعالیت در این دو نوع بازار مالی را شرح خواهیم داد.

آشنایی با ساختار بازار بورس

بازار بورس ایران بازاری است که در آن دارایی‌ها بین اشخاص حقیقی و حقوقی معامله می‌شود. این بازار به ۳ دسته بورس کالا، ارز و اوراق بهادار تقسیم می‌شود. در بورس کالا، کالاهای معینی خرید و فروش می‌شوند. در این بورس مواد اولیه بین مشتری و فروشنده معامله می‌شود و هر کالایی هم بورس خودش را دارد.

در بورس ارز، پول‌های خارجی خرید و فروش می‌شوند؛ البته توجه داشته باشید که این بورس در ایران فعال نیست. در بورس اوراق بهادار نیز، دارایی‌هایی از جمله سهام شرکت‌ها و اوراق مشارکت معامله می‌شوند. بازار بورس سرمایه‌گذاران و خریداران را در کنار هم قرار می‌دهد تا هردو با تکیه بر دارایی‌ها و توانایی‌های خود موجب ایجاد سود دوطرفه شوند. در مقاله بازار بورس چیست سایت دکتر درخشی می‌توانید اطلاعات جامع‌تری درباره بورس ایران به‌دست آورید.

آشنایی با ساختار فرابورس

بازار فرابورس در آبان سال ۱۳۸۷ در ایران فعالیت خود را تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار آغاز کرد. این بازار که دارای جایگاهی قانونی مشابه بورس است، شرایط پذیرش و معامله آسان‌تری نسبت به بورس دارد تا بتواند در تامین مالی اقتصاد کشور تاثیر مثبتی داشته باشد. مهم‌ترین وظیفه این بازار سازمان‌دهی و هدایت بخشی از بازار سرمایه مانند شرکت‌های کوچک است که شرایط ورود به بورس اوراق بهادار را ندارند و خواستار ورود سریع‌تر به بازار هستند. در بازار فرابورس علاوه بر تنوع بالای اوراق بهادار، الزامات و شرایط آسان‌تری برای ورود به آن وجود دارد. در مقاله بازار فرابورس چیست نکات بیشتری درباره این بازار بیان کرده‌ایم که پیشنهاد می‌کنیم مطالعه کنید.

انواع بازارهای فرابورس

فرابورس در ایران دارای ۵ بازار با نام‌های بازار اول، دوم، سوم، بازار ابزارهای نوین مالی و بازار پایه است. سهام شرکت‌هایی که شرایط لازم را داشته باشند در بازار اول و دوم مبادله می‌شود و شرکت‌هایی که این شرایط را ندارند می‌توانند در بازار پایه معامله شوند. در بازار اول فرابورس، شرکت های سهامی عام که طبق شرایط پذیرش، موفق به رعایت دستورالعمل‌ها می‌شوند، مجاز به ارائه معاملات سهام خود خواهند بود.

در بازار دوم فرابورس نیز مانند بازار اول، معاملات سهام شرکت های سهامی عام صورت می‌گیرد، اما شرایط پذیرش در این بازار از بازار اول آسان‌تر است. بازار پایه فرابورس نیز برای ایجاد قابلیت نقل و انتقال سهام شرکت های سهامی عام که شرایط حضور در بورس و بقیه بازارهای فرابورس را ندارند، ایجاد شده است. در این بازار اکثر شرکت‌های سهامی می‌توانند حضور داشته باشند.‌

تفاوت اصلی بورس و بازار فرابورس به زبان ساده

در هردو بازار بورس و فرابورس ایران، معاملات از طریق کارگزاری‌هایی انجام می‌شود که مجوز قانونی فعالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت کرده‌اند. این کارگزارها نقش واسط بین خریدار و فروشنده را ایفا می‌کنند. حال، به بررسی تفاوت اصلی بورس و فرابورس به زبان ساده می‌پردازیم:

فرق بازار بورس و فرابورس

بازار بورس به ۲ بازار اول و دوم تقسیم می‌شود. عملکرد و رفتار این دو بازار به هم مرتبط است. به این صورت که اگر یک شرکت در بازار اول عملکرد مناسبی نداشته باشد به بازار دوم منتقل می‌شود، و برعکس. همچنین اگر شرکتی در بازار دوم رضایت‌بخش عمل نکند، امکان اخراج او از بازار وجود دارد. اما فرابورس ایران دارای ۵ بازار است که شرایط متعادل‌تری نسبت به بازار بورس دارند.

تفاوت پذیرش سهام در بورس و فرابورس

شرایط پذیرش سهام در بازار بورس کمی دشوارتر از فرابورس است. بازار فرابورس برای این ایجاد شد که شرکت‌های کوچک‌تر که شرایط پذیرش در بازار بورس را ندارند نیز، بتوانند سهام خود را در بازار عرضه کنند. در این بخش به دو تفاوت بورس و فرابورس در خصوص شرایط پذیرش سهام اشاره می‌کنیم:

• حداقل سرمایه ثبت شده شرکت: در تابلوی اصلی بازار اول ۱۰۰ میلیارد تومان و در تابلوی فرعی بازار اول ۵۰ میلیارد تومان است. این میزان در بازار دوم ۲۰ میلیارد تومان است. اما در فرابورس، برای بازار اول ۱ میلیارد تومان و برای بازار دوم ۱۰۰ میلیون تومان نیز کافی است.
• حداقل سهام شناور: فرق بین بازار بورس و فرابورس در سهام شناور به این صورت است که در تابلوی اصلی بازار اول ۲۰ درصد و در تابلوی فرعی بازار اول ۱۵ درصد است. این میزان در بازار دوم ۱۰ درصد است. اما در بازار فرابورس، برای بازار اول ۱۰ درصد و برای بازار دوم ۵ درصد کفایت می‌کند.

تفاوت ساعات معامله بورس و فرابورس

از دیگر تفاوت های بورس و فرابورس، تفاوت ساعات معامله در این دو بازار است. بازار بورس هر هفته از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۹ صبح تا ۱۲:۳۰ (به غیر از ایام تعطیلات رسمی) در حال فعالیت است. اما ساعات کار فرابورس انعطاف بیشتری دارد و فقط در زمان اداری تعریف نمی‌شود.

مزیت فرابورس نسبت به بورس در امکان خروج

اگر شرکتی تصمیم به خروج از فرابورس را بگیرد، راه حلی برای این موضوع وجود دارد که با گذراندن فرآیند خاصی، امکان خروج از این بازار و حتی تبدیل شرکت به یک شرکت سهامی خاص وجود دارد. ضمن این‌که شرکت‌های فرابورس ایران، می‌توانند خیلی راحت‌تر به بازارهای مالی دیگر انتقال پیدا کنند.

مزایای پذیرش در فرابورس نسبت به بورس چیست؟

فرابورس به علت شرایط پذیرش آسان‌تری که نسبت به بورس دارد، بستر مناسبی را برای حضور شرکت‌ها در بازار اوراق بهادار ایجاد کرده است. این تفاوت بین بورس و فرابورس باعث شده تا مشارکت بیشتری در بازارهای مالی ایران اتفاق بیافتد. همچنین شرکت‌های فعال در فرابورس این امکان را دارند که از طریق فروش سهام خود از مزایای تامین مالی ارزان قیمت از طریق بازار سرمایه استفاده کنند. علاوه بر این، شرکت‌های پذیرفته شده در بازار فرابورس، امکان برخورداری از معافیت مالیاتی تا ۱۰ درصد درآمد خود را دارند.

با علم به تفاوت های بازار بورس و فرابورس سرمایه گذاری صحیحی داشته باشید!

آشنایی با تفاوت های بازار بورس و فرابورس ایران باعث می‌شود تا در صورتی که قصد ثبت شرکت خود در این بازارها را دارید، مسیر خود را پیش‌بینی کنید و از سرمایه‌گذاری خود نهایت بهره را ببرید. در این مطلب، با مقایسه فرابورس و بورس برخی از ویژگی‌های این دو بازار مالی ایران را برشمردیم و سعی کردیم تا حدودی راه انتخاب بین این دو بازار را برای شما آسان‌تر کنیم.

البته، آنچه در این مقاله شرح آن رفت، تنها مقدماتی بر شناخت و مقایسه بورس و فرابورس به زبان ساده است و بسیاری از موارد دیگر، مانند پیچیدگی تشکیلات و ساختار سازمانی و اقتصادی آن‌ها و نیز استراتژی‌هایی که با استفاده از آن‌ها می‌توانید دست به معاملاتی کم ریسک، پرتنوع و سودساز در این دو بازار بزنید حرفی به میان نیامد. برای اطلاع از این موارد و مابقی نکات تکمیلی، پیشنهاد ما به شما سرمایه گذاری در دوره آموزش جامع بورس مجموعه بورس اینوست است. این دوره دقیقا همان جایی است که می‌تواند زیر چتر مدیریت سرمایه، شما را به سودآوری دائم و ثبات در بازار فرابورس و بورس برساند.

امیدواریم از این مقاله و بررسی فرق بازار بورس و فرابورس بهره برده باشید و اکنون بر مبنای این تفاوت‌ها، بدانید که برای شما بورس بهتر است یا فرابورس. اگر هر سوالی درباره این موضوع برای شما پیش آمده، در قسمت نظرات پایین صفحه مطرح کنید تا کارشناسان سایت دکتر درخشی در سریع‌ترین فرصت پاسخگوی شما عزیزان باشند.

تفاوت فارکس و بورس جهانی

امروزه با ورود فناوری های پیشرفته افراد زیادی در حال کشف فرصتهای آنلاین جدید هستند که برای نسلهای گذشته در دسترس نبوده است.
در طی سالهای گذشته در کشورهای توسعه یافته، بسترهای معاملاتی زیادی مانند معاملات فارکس، بورس، اوراق قرضه و معاملات بازار کالا به وجود آمده است و تصمیم گیری در مورد اینکه کدام یک از این بازارها برای معامله مناسب است می تواند سبب سردرگمی افراد تازه وارد شود.

برای انتخاب بهترین بستر معاملاتی، مهمترین عنصر تحمل ریسک و استراتژی معامله گران است. به عنوان مثال افرادی که استراتژی سرمایه گذاری خرید و نگهداری دارند اغلب, برای مشارکت در بورس اوراق بهادار تفاوت فارکس و بورس چیست؟ مناسب هستند در حالی که معامله گران کوتاه مدت و نوسان گیران ممکن است بازار فارکس را به دلیل نوسان قیمت بیشتر نسبت به بقیه بازارها، ترجیح دهند.
معامله گران اغلب فارکس و سهام را با هم مقایسه می کنند تا مشخص کنند کدام بازار برای تجارت بهتر است. فارکس و سهام بررغم ارتباط متقابل بسیار متفاوت هستند.

از نظر اغلب معامله گران بازار فارکس دارای ویژگی های منحصر به فردی است که آن را از سایر بازارها متمایز کرده و جذابیت بیشتری به آن بخشیده است از طرف دیگر افرادی با ریسک پذیری پایین تر علاقه مندی بیشتری به بازار سهام دارند.
دانستن تفاوت ها و شباهت ها بین بازار سهام و فارکس، معامله گران را قادر می سازد تا براساس عواملی مانند شرایط بازار نقد شوندگی و حجم معاملات، تصمیمات آگاهانه تری بگیرند.

بازار بورس جهانی، قدیمی ترین و پر طرفدار ترین بازار مالی جهان

ایده تجارت کالا به اولین تمدن ها بر می گردد. در طول قرون وسطی، بازرگانان در وسط یک شهر تجمع می کردند تا کالاهای کشورهای جهان را مبادله و تجارت کنند. اولین معاملات سهام مدرن در آمستردام ایجاد شد. شرکت هند شرقی هلند، اولین شرکت با معامله عمومی بود و برای سالهای متمادی، تنها شرکت با فعالیت تجاری در بورس به شمار می رفت.

امروزه بازار سهام بخشی جدایی ناپذیر از اقتصاد جهان است که کشورهای جهان برای رشد اقتصادی به آن وابسته هستند. بورس اوراق بهادار یک مکان فیزیکی یا دیجیتالی است که سرمایه گذاران می توانند سهام خود را در شرکتهای تجاری عمومی خریداری و بفروشند. قیمت هر سهم توسط عرضه و تقاضا هدایت می شود.
از همان روزهای آغازین بازار سهام، تحلیل ها و اختلاف نظرهای زیادی بین سرمایه گذاران وجود داشت. بعد از گذشت سالهای طولانی و رشد بازار سهام در دنیا، معامله گران زیر نظر قانون ها و مقرراتی که دولت ها تعیین می کند، به خرید و فروش سهام می پردازند.

بازار فارکس، تحولی در بازارهای مالی

ارز خارجی که به عنوان فارکس یا FX شناخته می شود، به بازار جهانی و خارج از بورس اشاره دارد که در آن بازرگانان، سرمایه گذاران، موسسات و بانک ها ارزهای جهانی را مبادله می کنند.
معاملات از طریق بازار بین بانکی انجام می شود، یک کانال آنلاین که از طریق آن ارزها در 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته معامله می شوند. فارکس یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان است که تخمین زده می شود گردش مالی روزانه آن بیش از 6 تریلیون دلار آمریکا باشد.

در بازار فارکس، معاملات ارز معمولاً میلیون ها دلار ارزش دارند، بنابراین با یک اختلاف قیمت اندک در پیشنهادات (چند پیپ) می تواند سود هنگفتی را برایتان به ارمغان داشته باشد. از طرف دیگر، این حجم از معاملات بزرگ به این معنی است که زیان ناچیز هم می تواند ضرر قابل توجهی به همراه داشته باشد. همیشه با دقت تجارت کنید و خطرات موجود را در نظر بگیرید.

تفاوت های بازار فارکس و بازار بورس چیست؟

بازار فارکس و بازار سهام به دلیل حجم تاریخی، نوسانات و تعداد زیادی از منابع آموزشی که در دسترس معامله گران است، یکی از محبوب ترین بازارهای مالی برای تجارت در سراسر جهان هستند.
بیشتر سرمایه گذاران و معامله گران جدیدی که در بازارها شروع به کار می کنند معمولاً از بازار سهام شروع می کنند. این امر تا حدی به دلیل آشنایی عمومی است که سرمایه گذاران با شرکت ها و قیمت سهام دارند. بورس اوراق بهادار نیز یکی از بازارهای قدیمی است و اخبار زیادی در مورد آن وجود دارد.

از طرف دیگر، بازار فارکس فقط طی دو دهه اخیر محبوبیت خود را افزایش داده است و قبل از آن، در درجه اول مکانی برای موسسات بزرگ، بانک ها و صندوق های سرمایه گذاری بود. در ادامه به تفاوت این دو بازار می پردازیم تا معامله گران تفاوت های این دو بازار را ببینند و براساس استراتژی معاملاتی خود راحت تفاوت فارکس و بورس چیست؟ تر تصمیم بگیرند که در کدام بازار سرمایه گذاری انجام دهند.

1- ساعت معاملات بازار

زمان معاملات در بازارهای سهام بسیار کوتاهتر از بازارهای ارز است. به عنوان مثال، بورس اوراق بهادار نیویورک، ( NYSE) هر روز در ساعت 9:30 صبح شرقی برای تجارت باز می شود و در 4 بعد از ظهر بسته می شود. اکثر بازارهای سهام عمده دیگر در سراسر جهان نیز ساعت معاملاتی مشابهی را بر اساس منطقه زمانی خاص خود دارند.

بنابراین به طور کلی، اکثر قریب به اتفاق فعالیت های معاملات سهام در یک پنجره هشت ساعته، پنج روز در هفته رخ می دهد. از طرف دیگر بازارهای فارکس یک بازار 24 ساعته است و پنج روز در هفته برای کسب و کار باز است. بنابراین، تا آنجا که ساعت معاملات می گذرد، بازارهای ارز فرصت بسیار طولانی تری را برای تجارت در طول روز ارائه می دهد.

2- تفاوت نقدینگی

جذابیت خاص تجارت فارکس حجم دارایی های موجود برای تجارت است. ما معاملات فارکس را با بیش از 330 جفت ارز از جمله جفت فارکس عمده، جزئی و غیره ارائه می دهیم که بالاترین رقم در بازار فعلی است. معامله گران فارکس تمایل بیشتری دارند که ارزهای اصلی مانند EUR / USD و GBP / USD را معامله کنند، زیرا این ارزها در بازار فارکس ثابت هستند.

از نظر گستردگی بازارها ، بازار فارکس بسیار بزرگتر از بازارهای سهام است. برای اینکه به تفاوت عمق این دو بازار پی ببرید بهتر است بدانید که متوسط گردش مالی روزانه در بازارهای ارز فارکس بیش از 6 تریلیون دلار روزانه است در حالی که بورس اوراق بهادار نیویورک که بزرگترین بازار سهام در جهان به حساب می آید، روزانه کمتر از 200 میلیارد دلار معامله می کند.

شما می توانید با هزاران سهم جهانی در صنعت فناوری ، داروسازی و ماشین سازی معامله کنید. برخی از شاخص های جهانی در بورس اوراق بهادار معامله می شوند، مانند شاخص داو جونز و نزدک، با این حال تعداد سهام در بازار سهام همیشه به عنوان یک مزیت نسبت به معاملات فارکس دیده نمی شود.

3- معاملات زوج

در معاملات ارز، ارزها همیشه به صورت جفت ارز ارائه می شوند. در این معاملات شما نه تنها باید به فکر اقتصاد کشوری باشید که واحد پول آن را معامله می کنید، بلکه باید به اقتصاد کشوری که در آن معامله می کنید هم توجه داشته باشید. نگرانی های اساسی شما از یک بازار به بازار دیگر متفاوت است. هنگام خرید سهام اینتل، نگرانی اصلی شما این است که آیا سهام ارزش خود را افزایش می دهد و به قیمت سهام شرکت های دیگر کمتر توجه می کنید. از طرف دیگر، هنگام خرید یا فروش در فارکس، باید اقتصاد دو کشور را در نظر بگیرید.

بنابراین، یک تجارت موفق در بازار فارکس نیاز به تجزیه و تحلیل دو نهاد مالی دارد. بازارهای فارکس گاهی اوقات حساسیت بیشتری نسبت به اوضاع سیاسی و اقتصادی در حال ظهور در کشورهای دیگر نشان می دهند. بازار سهام ایالات متحده نسبت به اوضاع سیاسی و اقتصادی کشورهای دیگر مصونیت ندارد اما معمولاً نسبت به چنین موضوعات خارجی حساسیت کمتری دارد.

4- مقررات تعیین شده

تجارت در بورس با مزایای خاصی همراه است. برای اولین بار، بازرگانان و سرمایه گذاران به اطلاعات کل بازار دسترسی پیدا می کنند که سوابق خرید و فروش را ثبت می کند. این کار می تواند به ویژه برای معامله گران یا سرمایه گذارانی که تجزیه و تحلیل فنی یا بنیادی را دنبال می کنند مفید باشد. تجارت در بورس بسیار مطمئن تر است.

برخلاف بازارهای سهام، هیچ معامله متمرکزی برای بازارهای فارکس وجود ندارد و معاملات بصورت خصوصی بین خریدار و فروشنده انجام می شود. چنین معاملاتی خطر نقص طرف مقابل را به همراه دارد.معاملات سهام در بورس های بزرگ، مقررات و محدودیت های بسیاری دارد ولی در بازار فارکس مقررات کمتری تنظیم شده است. از برخی جهات، فضای نظارتی بازارهای سهام بزرگ محدودیت هایی را ایجاد می کند که ممکن است معامله گران از آن استقبال نکنند ولی این مقررات تا حدی از سرمایه گذاران محافظت می کند.

5- نوسانات بازار

نوسانات بسیار زیاد غالباً نشانه افزایش ریسک در بازار است و در نوسانات بسیار کم، به دست آوردن سود حاصل از حرکت قیمت غیرممکن است. از این رو نوعی نوسان متوسط برای کسب سود در معاملات مطلوب است. به طور سنتی، بورس اوراق بهادار بالاترین سطح نوسانات را در هنگام سقوط بازار و سایر رویدادها تجربه خواهد کرد.

در طی روند صعودی، بازار سهام تمایلی به نشان دادن نوسانات شدید ندارد. نوسانات در بازارهای ارز بیشتر از بازار سهام است. این بدان معناست که دوره های نوسان در بازارهای ارز کوتاه تر هستند و به همین ترتیب، شما معمولاً یک دوره مکرر را بین دوره های کم نوسان و دوره هایی با نوسان زیاد خواهید دید.

6- هزینه های معامله

دو هزینه اصلی مربوط به اجرای معاملات در بازار است که شامل اسپرد پیشنهاد قیمت و هزینه کارمزد است. اسپرد پیشنهاد قیمت به تفاوت در قیمت بازار برای خرید در مقابل قیمت بازار برای فروش اشاره دارد.

هزینه کارمزد متشکل از هر هزینه ای است که به کارگزار یا مبادله شما برای معامله در بازار پرداخت می شود. در بازارهای فارکس ، برخی از کارگزاران که کارگزاران میز کار نامیده می شوند، کمیسیونی دریافت نمی کنند، بلکه هزینه های خود را از طریق افزایش نرخ درخواست پیشنهاد دریافت می کنند.

سایر کارگزاران فارکس، که معمولاً به عنوان کارگزاران ECN نامیده می شوند، کمیسیون کمی دریافت می کنند. به طور معمول، کارگزار فارکس ECN در طولانی مدت مقرون به صرفه تر خواهد بود. در بازارهای سهام، اکثریت قریب به اتفاق کارگزاران برای انجام معاملات کمیسیون می گیرند. این هزینه ها بسته به اینکه از یک کارگزار تخفیف یا یک کارگزار خدمات کامل برای اجرای معاملات خود استفاده می کنید، بسیار متفاوت است.

7- اهرم

ویژگی دیگری که معامله ارز را نسبت به معاملات سهام ارجح می کند، توانایی معامله گران برای دستیابی به میزان اهرم بیشتر است. در بازار فارکس forex، کارگزاران بیش از 100 برابر پولی که در حسابتان هست را به شما اعتبار معاملاتی می ‌دهند که به آن اهرم میگویند و میزان واقعی اهرمی که در دسترس است به کارگزار و شخص معامله گر بستگی دارد. در حالی که در بازار سهام باید با سرمایه خودمان معامله کنیم .

بنابراین پتانسیل سود بازار فارکس به دلیل وجود اهرم، بسیار بیشتر است. اگر چه اهرم قدرت مطمئناً می تواند به تقویت بازده کمک کند، اما باید توجه داشت که می تواند ضرر را نیز تقویت کند. به همین ترتیب، تجار و سرمایه گذاران باید اهرم را به عنوان یک شمشیر دو لبه در نظر بگیرند و از آن به شیوه ای مسئولانه استفاده کنند.

8- تأثیرات بازار

عوامل مختلفی وجود دارد که بر قیمت ارز در مقابل سهام تأثیر می گذارد. هنگام تجزیه و تحلیل سهام، می خواهید از تجزیه و تحلیل هایی که شامل مطالعه مواردی مانند چشم انداز رشد شرکت، ارزیابی فعلی و نسبت بدهی است استفاده کنید. علاوه بر داده های خاص در مورد معیارهای شرکت، شما همچنین می خواهید رقبا و شاخص بازار گسترده را تجزیه و تحلیل کنید.

فراتر از این، معامله گران سهام باید از نوعی تجزیه و تحلیل فنی برای کمک به زمان ورود و خروج بهتر استفاده کنند. معامله گران ارز بر داده های اساسی کلان تری مانند ارقام تورم ، گزارش اشتغال، داده های خرده فروشی، مازاد یا کسری تجارت ، تولید ناخالص داخلی و سایر موارد تمرکز خواهند کرد. به همین دلیل، متغیرهای زیادی وجود دارد که معامله گران فارکس باید در روند تصمیم گیری از آنها آگاه باشند.

همراه با تجزیه و تحلیل بنیادی فارکس، آنها همچنین باید در زمان بندی بازار مهارت داشته باشند. اشکال مختلفی از تجزیه و تحلیل فنی وجود دارد که می تواند به معامله گران فارکس در زمان بندی بازار کمک کند. برخی از روش های معروف تر شامل موج الیوت، تجزیه و تحلیل فیبوناچی و تحلیل الگوی نمودار است.

نتیجه گیری

در انتهای این مقاله، بار دیگر این سوال را مطرح می کنیم که آیا تجارت فارکس بهتر است یا سهام؟ با توجه به مطالبی که گفته شد پاسخ قطعی برای این سوال وجود ندارد، زیرا به شخصیت و اهداف هر معامله گر بستگی خواهد داشت. بازارهای فارکس در مقایسه با بازار سهام، فضای بهتری را برای معامله گران فعال، فراهم می کنند ولی برای آن دسته از معامله گرانی که تازه کار خود را آغاز کرده اند، بورس می تواند زمینه شروع بهتری باشد.

دلیل این امر این است که درک سهام برای اکثر مردم آسان تر است و تجارت در بازار سهام نسبتاً ساده است. معامله گران پس از کسب تجربه در بازار سهام، می توانند در معرض بازارهای ارز قرار بگیرند.

این معمولاً بهترین و منطقی ترین راه برای معامله گران تازه کار است. بدیهی است که برخی موارد استثنایی نیز در این مورد وجود خواهد داشت و شما باید از این درس به عنوان راهنمای درک بهتر جوانب مثبت و منفی هر بازار استفاده کرده و در مورد بهترین اقدام خود تصمیم بگیرید.

آموزش بورس و فارکس را در طرح کارمان تجربه کنید. کارمان برای شما دوره های کارآموزی بورس و آموزش و کارآموزی فارکس را نیز ارائه می دهد.

تفاوت بورس، فرابورس و بازار پایه چیست؟

تفاوت بورس، فرابورس و بازار پایه چیست؟ بازارهای مالی تشکیلات پیچیده‌ای دارند که با ساختار اقتصادی و سازمانی خاص خود نقش مهمی در قیمت‌گذاری بازار برعهده دارند. هر بازاری را که در آن معاملات اوراق بهادار انجام شود بازار مالی محسوب می‌کنیم: بازار سهام، بازار فارکس، بازار اوراق ‌قرضه، و بازار مشتقات. بازارهای مالی برای عملکرد صحیح اقتصاد سرمایه‌داری نقشی حیاتی ایفا می‌کنند. در سال‌های اخیر بسیاری از بازارهای مالی دنیا معاملات خود را از طریق بورس به انجام می‌رسانند.

پیش از شروع مقاله، به شما پیشنهاد می‌کنیم در صورتی که قصد یادگیری بورس جهانی و فارکس را دارید، در دوره آموزش بورس جهانی شرکت کنید. همچنین اگر قصد دارید در بازار بورس ایران فعالیت کنید، دوره آموزش تابلو خوانی را از دست ندهید!

تفاوت بورس، فرابورس و بازار پایه چیست؟

هدف از تشکیل بازارهای مالی چیست؟

تأمین سرمایه از مهمترین اهداف و موضوعات مورد توجه شرکت‌ها است. عرضه‌ی سهام در بورس از بهترین راه‌های جذب سرمایه شناخته شده است که عموماً با استقبال روبرو شده است. بی شک برای این بازار ساختار قانونمندی طراحی شده که هر شرکتی اجازه‌ی ورود به آن را ندارد. فرابورس هم، مثل بازار بورس اوراق بهادار، بستری جهت داد و ستد اوراق بهادار یا سهام فراهم کرده که شرایط و قوانین معاملاتی آن برای شرکت ها به مراتب در دسترس‌تر است.

تفاوت بورس، فرابورس و بازار پایه چیست؟

در فرابورس، نظارت کمتری به نسبت بازار بورس دیده می‌شود. شرکت‌های بورسی ملزم به انتشار تعداد گزارش بیشتری، در طول یک سال مالی هستند. همین موضوع باعث شفافیت بیشتر بورس شده و ریسک سرمایه‌گذاری در فرابورس به مراتب از بورس بیشتر شده است.

در بازار بورس، دارایی‌های مختلف از جمله دارایی مالی و واقعی، خرید و فروش می شوند. به بورسی که در آن دارایی‌های مالی (دارایی‌های کاغذی) و اسنادی مانند سهام و اوراق مشارکت معامله می‌شود، بورس اوراق بهادارگفته می‌شود. همچنین بورسی که در آن دارایی‌های واقعی یا کالاهای فیزیکی مورد معامله قرار می‌گیرد، تحت عنوان بورس کالا شناخته شده است.

علاوه بر مواردی که ذکر شد، نوع دیگری از بورس، به نام بورس ارز داریم که در آنجا، پول رایـج کشورها رد و بدل می‌شود. بورس اوراق بهادار، بازاری سازمان یافته و رسمی است که در آن خرید و فروش سهام شرکت‌ها، اوراق قرضه‌ی دولتی و یا مؤسسات معتبر خصوصی، مطابق با قوانین آن، انجام می‌پذیرد.

خرید و فروش اوراق بهادار در کشور ما به شکل رسمی در بورس اوراق بهادار تهران به وقوع می‌پیوندد. هر سهم بر مبنای میزان عرضه و تقاضای آن قیمت‌گذاری می‌شود. یک سرمایه‌گذار می‌تواند با هر اندوخته‌ای وارد بورس شود و در سرمایه‌گذاری شرکت‌های حاضر در بورس سهیم شود.

بازار فرابورس ایران در سال 1387 فعالیت خود را تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار شروع کرد. این بازار از جایگاه و تشکیلاتی قانونی مشابه بورس برخوردار است. با این وجود شرایط پذیرش و معامله در آن به مراتب آسان‌تر از بورس تعریف شده تا بتواند به چرخیدن چرخ اقتصادی کشور کمک کند.

از مهم‌ترین وظایف بازار فرابورس سازماندهی آن قسمت از بازار سرمایه است که شرایط ورود به بورس اوراق بهادار را ندارد و خواهان آن است که به سرعت وارد بازار سرمایه شود.

عدم نیاز به فرآیندهای پیچیده و همچنین متنوع بودن شرایط پذیرش شرکت‌ها در فرابورس ایران، این امکان را برای بنگاه‌های اقتصادی به‌وجود آورده که با دارا بودن حداقل شرایط و در کمترین زمان، به این بازار مالی وارد شوند. درحالیکه از تمامی مزایای شرکت‌های حاضر در بازار مبادلات اوراق بهادار بهره‌مند می‌شوند.

فرابورس از چه بازارهایی تشکیل شده است؟

فرابورس پنج بازار دارد که با نام‌های بازار اول، بازار دوم، بازار سوم، بازار ابزارهای نوین مالی و بازار پایه مشخص شده‌اند.

بــازار سهام فرابورس ایران بازارهای اول، دوم و پایه را شامل می‌شود. سهام شرکت‌هایی که شرایط لازم را داشته باشند در بازار اول و دوم معامله می‌شوند و شرکت‌هایی که فاقد شرایط لازم باشند، می‌توانند سهام خود را در بازار پایه مبادله کنند.

در بازار اول فرابورس، شرکت‌های سهامی عام، مطابق با دستورالعمل پذیرش، اجازه‌ی معامله‌ی سهام خود را دارند. نوسان قیمت 5 درصد بدون حجم مبنا است. آخرین سرمایه‌ای که برای شرکت‌های پذیرفته شده در این بازار ثبت شده، حداقل 10 میلیارد ریال تخمین زده شده که یک سال از زمان بهره‌برداری آن می‌گذرد و زیان انباشته ای متوجه آن نشده است.

در بازار دوم مانند بازار اول، معاملات سهام شرکت‌های سهامی عام صورت می‌گیرند. با این وجود شرایط پذیرش در این بازار، از بازار اول ساده‌تر است. بازار پایه ی فرابورس، به‌منظور ساخت بستری مناسب برای خرید و فروش سهام شرکت‌های سهامی عام – که در بورس یا بازارهای فرابورس اجازه ی ورود ندارند- پا به عرصه ی ظهور گذاشته است. این بازار تنها شرکت‌های سهامی عام را شامل می‌شود. سهام شرکت‌هایی که احتمال زیان دارند، شرکت های تازه‌تاسیس، و شرکت‌هایی که با افزایش سرمایه مایل هستند از سهامی خاص به سهامی عام تبدیل شوند، در بازار دوم یافت می‌شود. آخرین سرمایه‌ی ثبت شده برای شرکت‌های این بازار، حدود 1 میلیارد ریال برآورد شده است.

بازار پایه چیست؟

بازار پایه، یکی از بازارهای فرابورس معرفی شده که به منظور عرضه و تبادل اوراق بهادار به وجود آمده است. شرکت‌های این بازار بدون طی فرآیند پذیرش وارد فرابورس می‌شوند و شامل سه دسته‌ی زیر هستند:

فارکس چیست

بازار فارکس Forex یک نوع بازار مالی بوده که در آن سرمایه گذاران اقدام به مبادله ارز های خارجی و کسب سود از این ناحیه می کنند . فعالیت این نوع بازار به صورت غیر متمرکز بوده و مکان مشخصی برای آن وجود ندارد ، سرمایه گذاران با استفاده از کارگزاران و از طریق پلتفرم هایی که آنها در اختیارشان قرار می دهند به این بازار وصل شده و به انجام فعالیت های سرمایه گذاری خود می پردازند .

برای مشاوره بازار بورس فارکس

برای مشاوره بازار بورس فارکس

عناوین اصلی این مقاله

بازار فارکس بعد از بازارهای سرمایه جهانی به وجود آمد و هدف آن وصل کردن بازار ارز های بین المللی به یکدیگر و ایجاد سود برای تفاوت فارکس و بورس چیست؟ افراد و سرمایه گذاران در این بازار می باشد . این بازار دارای ویژگی هایی می باشد که آن را از سایر بازار های مالی جدا کرده است که از جمله آن می توان به غیر متمرکز بودن و نبودن مکانی مشخص برای آن اشاره کرد .

سرمایه گذاران در این بازار با استفاده از کارگزاران و پلتفرم هایی که آنها در اختیارشان قرار می دهند و به عنوان واسطه بین آنها و بانک ها و موسسات اقتصادی موجود در این بازار عمل می کنند ، اقدام به سرمایه گذاری و کسب سود می کنند . اما وجود ریسک بالایی که در این بازار وجود دارد و همچنین ناشناس بودن آن برای خیلی از افراد سبب شده تا خیلی از سرمایه گذاران نسبت به فعالیت در این بازار بی میل باشند .

از طرف دیگر به دلیل وجود سود های قابل توجه در این بازار و ویژگی های خاص آن سبب شده تا افراد زیادی در تلاش برای آشنا شدن با این بازار و نحوه فعالیت در آن شوند . در ادامه به بررسی بازار فارکس ، ویژگی ها و اصطلاحات مربوط به آن پرداخته شده است .

فارکس چیست ؟

فارکس ( Forex ) در واقع مخفف بازار تبادل ارز های خارجی ( Foreign Exchange Market ) می باشد و نامی است که برای بازار جهانی ارز انتخاب شد که در سال 1971 آغاز به کار کرد و در سال 1998 روند رو به رشد خود را آغاز کرد .

روش انجام مبادلات در این بازار به این تفاوت فارکس و بورس چیست؟ شکل می باشد که فعالان در بازار که شامل موسسات مالی بزرگ ، بانک های مرکزی ، شرکت های بیمه ای ، شرکت های صادرات و واردات و . هستند یک ارز را خریداری کرده و به طور همزمان ارز دیگری را به فروش می رسانند .

در واقع در این بازار معامله گران از طریق شبکه الکترونیکی که به عنوان یک کانال بین بانکی عمل کرده به تبدیل ارز های مختلف به یکدیگر بر اساس یک نرخ مبادله مشخص که به آن ضریب تبادل گفته می شود می پردازند . این ضریب تبادل از طریق برابری عرضه و تقاضای ارز های مختلف بین فعالان بازار فارکس در سراسر دنیا تعیین می گردد .

نوع فعالیت بازار فارکس در شروع کار آن تنها محدود به معاملات جفت ارز ها بود اما به مرور زمان و پیشرفت تکنولوژی امکان معامله انواع فلز های گرانبها ، انواع ارز های دیجیتال ، سهام بورس ها ، نفت و . در آن ایجاد شده است .

حتما بخوانید: صفر تا صد ارز های دیجیتال

ویژگی های فارکس

همانند هر بازار مالی دیگری بازار فارکس نیز دارای ویژگی هایی می باشد که سرمایه گذاران با توجه به این ویژگی ها و شرایط خود تصمیم به سرمایه گذاری کردن و یا امتناع از آن می کنند . برای افرادی که به تازگی قصد وارد شدن به این بازار را دارند لازم است تا به طور کامل این شرایط را مطالعه و آموزش بازار فارکس را دیده تا با آگاهی کامل اقدام به سرمایه تفاوت فارکس و بورس چیست؟ گذاری کنند .

بازار بورس فارکس مکان فیزیکی ندارد و به صورت غیر متمرکز کار می کند .

بزرگترین بازار مالی بوده و روزانه حدود 5 تریلیون دلار گردش مالی دارد

سرعت نقد شوندگی در این بازار بسیار بالا می باشد .

برای تحلیل روند قیمتی جفت ارز های مختلف از تحلیل های بنیادی و تکنیکال در بازار فارکس استفاده می شود .

معاملات در بازار فارکس از طریق کارگزاری ( Broker ) هایی که زیر نظر رگولاتوری ها یا همان تفاوت فارکس و بورس چیست؟ نهاد های نظارتی فعالیت می کنند ،انجام می گیرد .

انجام مبادلات در بازار بورس فارکس به صورت 24 ساعته و بدون محدودیت می باشد .

از آنجایی که فارکس یک بازار بین المللی می باشد اخبار ها و اتفاقات سیاسی و اقتصادی جهان تاثیر مشهود و قابل توجهی بر نوسانات قیمتی آن دارد .

هزینه انجام معاملات در این بازار نسبت به سایر بازار ها پایین تر می باشد .

استفاده از ضریب اهرمی در انجام معاملات این بازار که یکی از جذاب ترین ویژگی های آن برای سرمایه گذاران می باشد .

نحوه فعالیت در بازار فارکس

بازار فارکس نیز مانند سایر بازار های موجود از سه بازیگر اصلی تشکیل شده است که عبارتند از بازار جهانی ، معامله گران شخصی ( Traders ) و واسطه ها که همان کارگزاران می باشند . برای فعالیت در بازار بورس فارکس ابتدا باید در یکی از کارگزاری های موجود ثبت نام کرده و مبلغ مورد نظر خود را به حساب سپرده سرمایه گذاری در کارگزاری انتخاب شده به عنوان پشتوانه انجام معاملات واریز کرد .

بعد از واریز کردن مبلغ مورد نظر به حسابی که به نام خود معامله گر است کارگزار نام کاربری و رمز عبوری را در اختیار وی قرار داده تا به وسیله آن بتواند به اطلاعات موجود در نرم افزار یا پلتفرم معاملاتی مربوط به آن کارگزاری دسترسی داشته و به وسیله آن به انجام معاملات در بازار فارکس بپردازد .

لازم به ذکر است که در بازار بورس فارکس هر کارگزاری نرم افزار یا پلتفرم مخصوص به خود را دارد و لزوما همه از یک نرم افزار استفاده نمی کنند . معروف ترین نرم افزار در بین کارگزاران متاتریدر ( Metatrader ) می باشد .

کاربران با استفاده از این نرم افزارها اطلاعات قیمتی بازار را به دست آورده و همچنین به انجام عملیات هایی مانند ثبت سفارش خرید ، پیش فروش ، باز یا بسته کردن معاملات و فعالیت هایی از این قبیل در بازار فارکس بپردازد . لازم به ذکر است که تفاوت فارکس و بورس چیست؟ معاملات در بازار فارکس بر اساس جفت ارز ها انجام می شود .

همچنین به دلیل ریسک بالایی که در آن وجود دارد و به منظور تحمیل حداقل ریسک و زیان به سرمایه گذاران تازه وارد ، نرم افزاری طراحی شده که به وسیله آن به شبیه سازی بازار بورس فارکس پرداخته شده است . سرمایه گذاران در این نرم افزار که کاملا شبیه به بازار واقعی عمل کرده بدون نیاز به هیچ سرمایه ای شروع به انجام سرمایه گذاری می کنند ، متخصصان به سرمایه گذاران تازه وارد توصیه می کنند تا زمانی که در این نرم افزار به سود مستمر نرسیده اند وارد بازار واقعی نشوند .

بیشتر بخوانید: ساخت حساب در بازار فارکس

معرفی اصطلاحات اصلی بازار فارکس

بازار فارکس دارای اصطلاحاتی می باشد که برای فعالیت در این بازار نیاز است تا از مفهوم آنها و کاربردشان در این بازار مطلع شوید . در ادامه به تعریف تعدادی از این اصطلاحات و کاربردشان در بازاربورس فارکس پرداخته شده است :

نهاد های نظارتی یا رگولاتور ها :

سازمان هایی که وظیفه نظارت بر فعالیت کارگزاران در بازار فارکس و جلوگیری از انجام تخلف توسط آنها را بر عهده دارند . لازم به ذکر می باشد که این نهاد ها نیز تحت نظارت دستگاه اقتصادی کشورهای مبدأ هستند .

از جمله مهمترین نهاد های نظارتی موجود در بازار بورس فارکس می توان به NFA ( آمریکا ) ، FCA ( انگلستان )، FINMA ( سوئیس )، BaFin ( آلمان )، Mifid ( اتحادیه اروپا )، ASIC ( استرالیا )، FMA ( نیوزلند ) و CySEC ( قبرس ) اشاره کرد .

کمیسیون ( Commission ) :

در هنگام انجام معاملات در بازار فارکس بابت نماد ، میزان نقدینگی حساب و حجم مبادلات مبلغی از حساب شما کسر می شود که به آن حق کمیسیون یا کارمزد گفته می شود .

اسپرد ( Spread ) :

در بازار بورس فارکس برای هر جفت ارز موجود در این بازار دو قیمت متفاوت وجود دارد یکی قیمت ارز خریداری شده ( ASK ) و دیگری قیمت ارز فروخته شده ( BID ) به این اختلاف قیمت اصطلاحا اسپرد گفته می شود .

سوآپ ( swaps ) :

سوآپ در واقع اصطلاحی می باشد که برای اختلاف بین بهره های بانکی مختلف به کار برده می شود . از آنجایی که معاملات در بازار فارکس از نوع آتی یا CFD می باشد در نتیجه هنگام انجام معاملات مبلغ سرمایه گذاری توسط کارگزاری ها به سرمایه گذاران وام داده می شود .

در پایان یک روز معاملاتی و در زمان تسویه حساب روزانه قرارداد های CFD کارگزاری ها با بانک ها در صورتی که معامله همچنان باز باشد آنگاه سرمایه گذار ملزم به پرداخت مابه التفاوت نرخ بهره به بانک ها و یا دریافت آن می باشد .

ضریب اهرمی ( Leverage ) :

در بازار بورس فارکس نیز مانند سایر بازار های مالی برای انجام شدن معاملات نیازی به پرداخت تمامی مبلغ سرمایه گذاری توسط سرمایه گذار نیست بلکه تنها با پرداخت یک تا دو درصد مبلغ آن مجاز به انجام سرمایه گذاری مورد نظر می شود که به این اعتبار اعطا شده اصطلاحا ضریب اهرمی گفته می شود .

لات( lot ) :

به واحدی که به وسیله آن به تعیین میزان حجم معاملات می پردازند اصطلاحا لات گفته می شود . هر لات برابر با 100 هزار واحد از ارز پایه می باشد که به منظور فراهم آوردن امکان مشارکت تمامی اقشار جامعه در بازار آن را به 100 واحد تقسیم کرده که معادل 0.01 لات و برابر با 1000 واحد است می باشد .

پیپ ( pip ) و پوینت ( point ) :

به واحد اندازه گیری مقدار تغییری که در ضریب تبادل جفت ارز های مختلف به وجود می آید پیپ گفته می شود . در واقع پیپ واحد اندازه گیری میزان نوسانات بازار فارکس می باشد و به هر واحد جا به جایی قیمت در این بازار را یک پیپ می گویند . هر پوینت نیز 0.1 ( یک دهم ) پیپ است که برای اندازه گیری دقیق تر میزان نوسانات قیمت بازار به وجود آمده است .

جفت ارز ها :

در فارکس معاملات به صورت جفت ارز انجام می شود ، به طور مثال ( EUR/USD ) یک جفت ارز بوده که در آن EUR یا ارز اول را اصطلاحا base currency و USD یا ارز دوم را quote currency می نامند . این جفت ارز ها خود در 3 دسته با نام های اصلی ( Major ) ، کراس یا فرعی ( Crosse ) و نوظهور ( Exotic ) تقسیم بندی می شوند . جفت ارزها با نماد اختصاری ( ISO ) دو ارز مشخص می‌شوند .

کارگزاری ( Broker ) :

در بازار فارکس برای وصل شدن سرمایه گذاران به بانک ها و موسسات مالی و اقتصادی مربوطه به منظور انجام معاملات ارزی در این بازار نیاز به یک واسطه است . به این واسطه ها اصطلاحا کارگزار یا بروکر گفته می شود که خود به 4 دسته اصلی به نام های بازار ساز ها ( Market Maker ) یا MM ، بازار اصلی ( No Dealing Desk ) یا NDD ، پردازش مستقیم سفارشات ( Straight Through Processing ) یا STP و پردازش مستقیم بهینه سفارشات ( Electronic Communications Network ) یا ECN تقسیم می شوند .

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد بازار بورس فارکس در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید ، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون بازار فارکس پاسخ دهند .

در ادامه بخوانید: انواع ارز های دیجیتال

سوالات متداول

1- ✔️ بازار فارکس چه نوع بازاری است ؟

✔️ این بازار برای تبادل ارز های خارجی استفاده می شود که در متن مقاله به توضیح کامل آن و ویژگی های این بازار پرداخته شده است

2- ✔️ نحوه فعالیت در این بازار به چه صورت می باشد ؟

✔️ برای فعالیت در این بازار ابتدا باید یک کارگزاری را انتخاب کنید که در متن مقاله روند آن به طور کامل توضیح داده شده است

3- ✔️ بازار فارکس دارای چه ویژگی هایی می باشد ؟

✔️ این بازار دارای ویژگی هایی می باشد که آن را از سایر بازار های مالی جدا کرده و تفاوت فارکس و بورس چیست؟ در متن مقاله به طور کامل این ویژگی ها بیان شده است

بازار فارکس یا ارز دیجیتال کدام یک برای کسب درآمد بهتر است؟

هدف از گردآوری این مقاله، پرداختن به معایب و مزایای بازار فارکس و ارز دیجیتال است؛ تا در نهایت با بررسی این دو بستر اقتصادی، انتخابی آگاهانه در این عرصه داشته باشیم.

بازار فارکس در ایران

در ابتدای امر لازم به ذکر است که بازار فارکس یکی از رو به رشدترین بازارهای مالی جهان است و پتانسیل ارتقای اقتصادی بالایی دارد. اکنون ارزش آن حدود 280 تریلیون دلار تخمین زده می‌شود. این میزان حدود 10 برابر ارزش نمادهای لیست شده در شاخص 500 S & P ( اس اند پی ) بورس وال استریت است. بزرگترین معامله‌گر در این عرصه فردی نیویورکی بود که در اکتبر 1987 پی برد که دلار نیوزلندی ارزشی فراتر از ارزش ذاتی خود دارد سپس اندی با قرار دادن اهرم مالی معاملاتی روی 400 موفق به سود دهی 300 میلیون دلاری شد.
در حال حاضر حدود 170 جفت ارز قابل معامله در این بازار وجود دارد. در واقع حدود 43.1 درصد کل معاملات فارکس در کشور انگلیس انجام می‌شود و در رده‌ی بعدی پس از این کشور، آمریکا با 16.5 درصد، هنگ کنگ و سنگاپور هر دو با 7.6 درصد، ژاپن با 4.5 درصد و سوییس با 3.3 درصد در رده‌های بعدی بزرگ‌ترین بازارهای فارکس جهان قرار دارند و حجم بالایی از معاملات در این بستر اقتصادی را دارا هستند.

از مزایای بازار فارکس می‌توان به چند مورد به اختصار اشاره کرد:

1. امکان معامله در هر ساعتی از شبانه روز در این بازار فراهم است.
2. باتوجه به اهرم مالی و این امکان معامله گران به سودهای مطلوبی در این بازار دست می‌یابند.
3. در بستر اقتصادی فوق‌الذکر قدرت و پتانسیل نقدشوندگی بسیار بالاست به گونه‌ای که در یک آمار کلی روزانه 6.6 تریلیون دلار معامله در این بازار صورت می‌گیرد.
4. در یک مقایسه و نگاهی سطحی می‌توان دریافت که میزان هزینه تراکنش در این بازار نسبت به بازار سهام بسیار کم یاحتی ناچیز است.

در رابطه با ریسک این بستر اقتصادی شایان ذکر است که علی‌رغم وجود تمامی مزایا و سوددهی‌ها، فارکس از پرریسک‌ترین بازارها است و به نقل از گزارشی معتبر در سال 2019 حدود 70 درصد از معامله‌گران در این بازار دستخوش ضرر شدند.

در ایران نیز بسیاری از افراد در این بازار بزرگ تبادل ارز سرمایه‌گذاری می‌کنند. سوال اصلی که شاید ذهن شما را هم مشغول کند این است که آیا فارکس در ایران قانونی است؟ پاسخ این سوال خیر است. در مورخ 1390/01/16 فارکس در ایران غیرقانونی و جرم اعلام شد.

چرا فارکس در ایران غیرقانونی است؟

معاملات بازار فارکس از نظر دین و شرع نامشروع بوده و فقها این کار را معادل با رباخواری اعلام نمودند. علت دیگر این که، در ایران تنها صرافی‌ها مجاز به انجام تبادلات ارزی هستند. ضررهای سنگین سرمایه‌گذاران در این بازار و خروج سرمایه از کشور سایر علل غیرقانونی بودن این بازار در ایران به شمار می‌روند.

ارز دیجیتال در ایران

تمایل به کسب سود و معاملاتی با سود دهی بالا در میان انسان‌ها امری طبیعی است، به همین دلیل هم اقدام به معامله و مشارکت در بازارهای اقتصادی می‌کنیم. ارز دیجیتال هم از این قائله مستثنا نیست. قطع به یقین افراد با توجه به نیازهای اقتصادی خود به سمت این گونه بازارها حرکت می‌کنند. همان گونه که در سال2های اخیر شاهد موجی از خرید رمز ارزهای دیجیتالی حضور افراد در این عرصه هستیم. باید گفت با توجه به صعود و سود دهی بالا در این بستر ریزش‌هایی هم وجود دارد و معامله‌گر و خریدار باید این نکته ی مهم را در نظر داشته باشد و اطلاعات لازم در این زمینه را کسب کند؛ در غیر این صورت حضور در این بستر توصیه نمی‌شود.

نکات مهم بازار ارز دیجیتال

حالا به ذکر نکاتی اساسی در رابطه با این عرصه می پردازیم:

مهم ترین نکته، موضوع نگهداری رمز ارزهای دیجیتالی است؛ برای هر فرد حفاظت از دارایی‌های اندوخته امری بسیار حیاتی است. این حفاظت اصول خاص خود را دارد که باید در دوره‌ای تخصصی آن‌ها را فرا گیرید. در غیر این صورت پس از مدتی تلاش‌های شما از بین رفته و دچار ضرر خواهید شد.

ارزهای دیجیتال کیف پول‌های مختص خود دارند و این کیف پول‌ها انواع متفاوتی دارند؛ بعضی از آنها کیف پول‌های سخت افزاری هستند که از امنیت بسیار بالاتری برخوردار هستند. برخی دیگر بر روی تلفن همراه نصب می‌شوند و در واقع افراد باید با توجه به میزان سرمایه‌گذاری خود هریک را تمایل دارند، انتخاب کنند و به شیوه صحیح از آن بهره‌مند شوند.

افراد هرگز نباید رمزها و کلید شخصی کیف پول خود را در اختیار دیگران قرار دهند زیرا خطراتی مانند هک و سرقت اینترنتی سرمایه‌ی آن‌هارا تهدید می‌کند. بیشتر توصیه می‌شود برای نگهداری مبالغ بالا از کیف پول‌های سخت افزاری استفاده نمایند و یا از کیف پول دیجیتال خود پشتیبان‌گیری کنند. البته شایان ذکر است که ماهیت وجودی ارزهای دیجیتال و سرمایه‌گذاری بر روی کیف پول‌های آفلاین یا سخت افزاری در اکثر کشورهای دنیا به صورت قانونی پذیرفته شده است، اما برخی از دولت‌ها برای مبادلات ارزهای دیجیتال محدودیت‌هایی را قائل هستند. این محدودیت‌ها با توجه به برخی شرایط موجود بر جامعه قابل تغییر است.

یکی از مهم‌ترین ریسک‌های حضور در این بازار خصوصا برای ایرانیان، بهره‎‌برداری از صرافی‌ها است؛ زیرا بعضی از صرافی‌های ایرانی سایت‌هایی برای معاملات رمز های ارزها ایجاد کرده اند؛ این موضوع شرایط را برای بیشتر ایرانی‌ها فراهم کرده که از طریق این سایت‌ها اقدام به معاملعه کنند، نکته‌ی مهم و قابل توجه این است که، این سایت‌ها مجوزهای لازم ازطرف بانک مرکزی و نهادهای اصلی دولت را ندارند و امکان مسدود شدن درگاه‌های پرداخت وجود دارد نکته‌ی مهم دیگر این است که هیچگاه با تمام سرمایه خود اقدام به حضور در این بازار نکنید و فقط با پول مازاد خود سرمایه‌گذاری را شروع کنید. زیرا در صورت ریزش و یا ضرر شما به اندازه‌ی پول خود ضرر می‌کنید و اگر میزان ضرر بیشتر باشد معامله بسته و مسدود می‌شود و در اصطلاح شما لیکویید می‌شوید.

در این متن به هیچ عنوان توصیه‌ای به ورود یا خروج از این بازار نشده است؛ این بازار مالی مانند سایر بازارها ریسک‌های مربوط به خودش را دارد؛ همانطور که روندهای صعودی قوی دارد روندهای اصلاحی قوی نیز دارد، اگر هر شخصی تمایلی به ورود به این بازار دارد باید دوره‌های آموزشی مختلف را بگذراند و سپس ریسک حضور را نیز بپذیرد و مسئولیت تمامی معاملات بر عهده شخص سرمایه‌گذار است.

فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

برای مقایسه و فهمیدن این موضوع که کدام یکی از این دو بازار برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است به بررسی تفاوت‌ها وشباهت‌های این دو خواهیم پرداخت. این دو عرصه تفاوت‌هایی با هم در زمینه‌های : نوع افتتاح حساب کاربری- سپرده گذاری و برداشت- بنگاه‌های مالی- نقش امنیت و . دارند که به اختصار به هریک می‌پردازیم:

افتتاح حساب کاربری:

روند افتتاح حساب در صرافی‌ همانند ایجاد اکانت در دیگر وبسایت‌ها می‌باشد. فرآیند کار همان روند معمول ثبت ایمیل، انتخاب رمز عبور و تایید آدرس ایمیل است. پس از اتمام ثبت نام، برای این‌ که امکان سپرده‌گذاری و برداشت از حساب خود را داشته باشید، لازم است مراحل تایید هویت را بگذرانید.
جهت ثبت نام در کارگزار فارکس یا همان بروکر نیز مراحل کار دشواری لازم نیست و همان روند افتتاح حساب در صرافی را دارد. همانند مورد فوق برای انجام فعالیت سپرده‌گذاری و یا انجام معامله، تایید هویت کاربر اجباری است. ممکن است اسکن از مدرکی که اثبات شناسایی و آدرس شما باشد، لازم گردد.

تفاوت در سپرده گذاری و برداشت:

برای سپرده‌گذاری در برخی صرافی‌های ارز دیجیتال مثل بایننس امکان ذخیره دلار و یا یورو نیست و حتما باید از رمز ارز استفاده شود. بنابراین باید بتوانید ابتدا مقداری رمز ارز خریداری کرده وسپس ان را سپرده کنید.

در کارگزاری‌ها و بروکرها سپرده در حساب و یا برداشت از آن، به شکل دلار یا یورو امکان پذیر است. بنابراین برعکس صرافی‌ها انجام فعالیت‌های واریز و برداشت با ارز دیجیتال نیست. شاید با پیگیری و جستجو بروکرهایی که از ارز دیجیتال استفاده می‌کنند پیدا کنید.

تفاوت در بنگاه مالی:

یکی از تفاوت‌های دیگر فارکس و ارز دیجیتال در بنگاه‌های مالی عرضه کننده آنهاست. یعنی وظایف کارگزار بورس و صرافی ارز دیجیتال متفاوت است.
صرافی ارز دیجیتال می‌تواند در خرید ارز یا تبدیل به ارز دیگری به شما کمک نماید. کارگزار یا بروکر، در بازارهای مالی از جمله بورس سهام یا بازار فارکس فعالیت دارند وظیفه اصلی آن‌ها خرید و فروش مواردی از جمله سهام، فلزات قیمتی، کالاهای اساسی، سهام انرژی نفت و گاز، و حتی ارزهای دیجیتال می‌باشد. به این صورت که افراد به طور مستقیم امکان خرید و فروش سهام را ندارند و باید در خواست خود را به بروکر یا کاگزار انتقال دهند و معامله را بروکر انجام دهد خواه با سود باشد یا زیان. البته گاهی بروکرها به معامله‌گران خود اهرم پاداش می‌دهد تا بتوانند چند برابر سرمایه خود خرید کنند.

شباهت های بازار فارکس و ارز دیجیتال

این بازارها علی‌رغم تفاوت‌ها، شباهت‌هایی هم دارند. در هر دوی آن‌ها سود و زیان وجود دارد و خطرات و ریسک‌هایی هم معامله‌گران و سرمایه‌ی آن‌ها را تهدید می‌کند. بنابراین سرمایه‌گذاری و کسب سود در هریک از آن‌ها نیازمند فراگیری مهارت‌های لازم است. هردوی این بازارها دارای سایت و پلتفرم‌های خاص خود هستند که معامله و خرید و فروش به صورت دیجیتال با سهولت بیشتری صورت می‌گیرد.

در پایان باید بگوییم با توجه به نکاتی که ذکر شد و تمامی مزایا و معایب موجود، با بررسی و کسب مهارت و مشورت با افراد حاذق در این زمینه می‌توان انتخابی درست و آگاهانه داشت. این شما هستید که باید با کنار هم گذاشتن مزایا و معایب هرکدام از این بازارها و اهداف خود از سرمایه‌گذاری، درست به انتخاب بزنید.