نقدینگی یا liquidity در فارکس

تایید برداشت از استخر نقدینگی Biswap

بازار فارکس چیست

فارکس یک بازار جهانی غیر متمرکز است که در آن تمامی ارزهای جهان معامله می شوند و معامله گران از تغییرات قیمت ارزها سود و زیان می کنند. بازار فارکس (Forex market) تحت عناوین بازار مبادلات ارز خارجی، FX یا بازار معامله ارز نیز شناخته می شود.

ساده است نه؟ بازار فارکس در واقع فرصت های بزرگی را در اختیار معامله گران قرار می دهد تا از نوسانات بازار ارز بهره مند شوند. ابعاد این بازار واقعاً وسیع است، اما نحوه عملکرد بازار forex، بر خلاف سایر بازارهای مالی، بسیار ساده است. بازار فارکس چیست؟

بیایید با تماشای ویدیوی زیر نگاه دقیق تری به آن بیندازیم.

بازار مبادلات ارز خارجی (Foreign Exchange Market)

بازار فارکس، بزرگترین بازار در جهان است که میانگین ارزش معاملات در آن به بیش از 5 تریلیون دلار در روز می رسد. تازه کارهای بازار فارکس اغلب گیج می شوند در این باره که جای بازار فارکس کجاست؟ جواب به این سوال این است که فارکس هیچ بازار متمرکزی ندارد که تراکنش ها در آنجا انجام شوند. معامله در فارکس به طور الکترونیکی فرابورس (OTC) انجام می شود، به این معنا که همه تراکنش های معاملاتی از طریق کامپیوتر توسط معامله گران و سایر فعالان بازار در سراسر جهان انجام می شوند.

بازار فارکس بدون اینکه مرکز متمرکزی برای معاملات داشته باشد، به طور 24 ساعته در طی پنج روز و نیم در هفته باز است و ارزها در سرتاسر جهان و تقریباً در همه مناطق زمانی معامله می شوند.

بازار فارکس نقدشونده ترین بازار در جهان است و نقدشوندگی بالای آن (liquidity) به این معناست که قیمت ها در واکنش به اخبار و رویدادهای کوتاه مدت به سرعت تغییر می کنند که همین باعث می شود که مرتبا چندین فرصت معاملاتی به وجود بیاید.

برای درک بهتر این موضوع، در اینجا نگاه دقیق تری به تاریخچه بازار فارکس می اندازیم.

تاریخچه بازار فارکس

دو اتفاق مهم در تاریخ بازار فارکس وجود دارد که تاثیر عمیقی در ایجاد و توسعه آن گذاشته است. این دو اتفاق تاریخی عبارتند از ایجاد سیستم استاندارد طلا (Gold Standard) و سیستم برتون وودز (Bretton Woods).

سیستم های استاندارد طلا و برتون وودز

سیستم استاندارد طلا (Gold Standard) در سال 1875 ایجاد شد. ایده اصلی پشت آن این بود که دولت ها تضمین کنند که از مبادله یک ارز با طلا پشتیبانی می کنند. تمامی کشورهای اقتصادی بزرگ یک سیستم استانداردی را وضع کردند که طی آن یک ارز می تواند به ازای مقدار ثابتی از طلا مبادله شود. به این ترتیب، به منظور تعیین ارزش یک ارز در برابر ارز دیگر لازم بود که نسبت مقدار طلای مورد نیاز برای خریدش را به دست آورند و در نتیجه نرخ مبادله ای تعیین می شد. این اولین ابزار استاندارد مبادله ارز در طی تاریخ است که در آن زمان کشورها به دنبال اتخاذ سیاست های کنترلی مبادله ای پولی بودند. هرچند جنگ جهانی اول به این سیستم پایان داد چرا که کشورها به دنبال سیاست های پولی ای بودند که مقید به سیستم نرخ مبادله ای ثابت در سیستم استاندارد طلا نباشند.

اهمیت یک سیستم پولی جایگزین برای سیستم استاندارد طلا باعث شد تا 700 نماینده از کشورهای متفقین در ژوئیه سال 1944 در شهر «برتون وودز» (نیو همپشایر، ایالات متحده) گرد هم آیند تا قراردادی برای ایجاد یک سیستم جدید ارتباطات پولی منعقد نمایند. قراردادی که منجر به ایجاد سیستمی شد که به سیستم مدیریت پولی بین المللی برتون وودز مشهور گردید. ایجاد این سیستم باعث شکل گیری نرخ های مبادلاتی ثابت شد چرا که ایالات متحده ارزش دلار به ازای هر اونس طلا را 35 دلار تعیین کرد و دیگر کشورها نیز ارزهایشان را به دلار تثبیت کردند. به این ترتیب دلار آمریکا تبدیل شد به ارز ذخیره اصلی و تنها ارزی که توسط طلا پشتیبانی می شود. هرچند در سال 1970 میزان ذخایر طلای ایالات متحده به قدری کم بود که خزانه داری آن کشور نمی توانست با آن، ذخایری که توسط بانک های مرکزی خارجی نگهداری می شوند را پوشش دهد.

ایالات متحده در ماه اوت سال 1971 اعلام کرد که دیگر اقدام به تبدیل طلا به ازای دلار که بانک های مرکزی خارجی ذخیره کرده اند نمی کند. اینجا پایان سیستم برتون وودز و آغاز سیستم معاملات فارکس بود.

معامله در فارکس چگونه است

خرید همزمان یک ارز و فروش ارز دیگر در بازار مبادلات نقدینگی یا liquidity در فارکس ارز خارجی یا فارکس را معامله فارکس می گویند. این نوع معامله می تواند منبع درآمد خیلی خوبی باشد، اما قبل از اینکه معامله فارکس را شروع کنید ابتدا باید با مفاهیم مقدماتی فارکس آشنا شوید.

• ارز پایه (base currency) اولین ارزی است که در عبارت جفت ارز (currency pair) فارکس ظاهر می شود. در بازار تبادل ارز خارجی، همیشه قیمت گذاری یک ارز به ارز دیگر وابسته است، زیرا شما یکی را می خرید و دیگری را می فروشید. ارز مظنه (quote currency) دومین ارز فهرست شده در جفت ارز فارکس است و به عنوان ارز متقابل (counter currency) هم شناخته می شود. قیمت یک جفت ارز فارکس نشان می دهد که خرید یک واحد ارز پایه با فروش ارز متقابل چقدر هزینه دارد. مثلا در جفت ارز GBP/USD، ارز متقابل USD است. نرخ مبادله یا نرخ ارز(exchange rate)، قیمت یک ارز در ازای یک ارز دیگر است.
• داشتن پوزیشن معاملاتی طولانی (long position) نشان دهنده خرید یک دارایی به انتظار این است که افزایش پیدا کند یا در واقع یک نگرش صعودی است.
• اگر معامله گر در پوزیشن کوتاه مدت (short position) قرار داشته باشد، به این معنی است که او انتظار دارد قیمت ارز پایه پایین بیاید. داشتن پوزیشن کوتاه مدت برای یک ارز دیجیتال به معنای فروش ارز پایه به این امید است که قیمت آن در آینده کاهش پیدا کند و به معامله‌ گر اجازه می‌دهد تا همان ارز را بعدا با قیمت پایین تر بخرد.
• قیمت فروش (bid price) قیمتی است که معامله گر فارکس یک جفت ارز را می فروشد. قیمت خرید (ask price) قیمتی است که معامله گر فارکس یک جفت ارز را خریداری می کند. هر دوی این قیمت ها به رنگ قرمز در نمایشگر نمایش داده می شوند و مرتبا به روز می شوند.
• اسپرد (spread) تفاوت بین قیمت فروش و قیمت خرید است.

چطور در فارکس معامله کنیم

پس از آنکه بازار فارکس را توضیح دادیم، برویم سراغ اینکه بازار فارکس چگونه کار میکند! معامله ای که در بازار مبادلات ارز خارجی صورت می گیرد، همزمان شامل خرید یک ارز و فروش ارز دیگر می شود. به این دلیل که ارزش یک ارز مرتبط با ارز دیگر است و توسط مقایسه آن دو با هم تعیین می شود. از دیدگاه یک معامله گر خرده فروش، معامله در فارکس درباره حدس و گمان در خصوص ارزش یک ارز در برابر ارز دیگر است.

هر جفت ارز (currency pair) شامل یک واحد مستقل متشکل از «ارز پایه یا اولین ارز(base currency)» و «ارز متقابل یا دومین ارز(the second currency)» است که می توان آن را خرید یا فروخت. این نشان می دهد چه مقدار از ارز متقابل برای خرید یک واحد ارز پایه مورد نیاز است. بنابراین، در جفت ارز EUR/USD، ارز EUR را ارز پایه و USD را ارز متقابل یا ارز مظنه (counter currency) می نامند.

اگر انتظار داشته باشید که قیمت یورو در برابر قیمت دلار آمریکا افزایش پیدا می کند، در آن صورت می توانید جفت ارز EUR/USD را بخرید. خرید یک جفت ارز به معنای خرید ارز پایه (در اینجا EUR) و فروش ارز متقابل (در اینجا USD) است. بنابراین قاعدتاً شما جفت ارز EUR/USD را در قیمتی پایین تر می خرید و سپس آن را در قیمتی بالاتری می فروشید و در نتیجه سود می کنید. اگر انتظار دارید که قیمت یورو در برابر دلار کاهش پیدا کند، در آن صورت می توانید این جفت ارز را بفروشید یعنی اینکه یورو را می فروشید و همزمان دلار آمریکا را می خرید.

حالا که با مفاهیم مقدماتی آشنا شدید، برویم سراغ قدم های بعدی.

1- یک جفت ارز انتخاب کنید

هنگام ترید در فارکس، همیشه یک ارز را می‌خرید و همزمان ارز دیگری را می‌فروشید. به همین دلیل، شما همیشه ارزها را به صورت جفت معامله می کنید. اکثر معامله گران جدید رایج ترین نقدینگی یا liquidity در فارکس جفت ارزهای اصلی را برای شروع معامله در فارکس انتخاب می کنند، اما شما می توانید هر جفت ارزی را که در پلتفرم معاملاتی موجود است معامله کنید تا زمانی که پول کافی برای معامله آنها در حساب خود داشته باشید.

2- بازار فارکس را تجزیه و تحلیل کنید

تحقیق و تحلیل فارکس، پایه و اساس معامله کردن است. هنگام تحقیق، منابع فارکس زیادی را پیدا می کنید که ابتدا بسیار زیاد به نظر می رسند. اما وقتی که در مورد یک جفت ارز خاص تحقیق می کنید، منابع ارزشمندی را پیدا می کنید که از بقیه متمایز هستند.

3- نقل قول ها را بخوانید

شما همیشه دو قیمت را برای جفت ارزها می بینید (تصویر زیر نشان دهنده ارز پایه و ارز متقابل است). نرخ اول قیمت فروش است یعنی می توانید جفت ارز را با آن قیمت بفروشید و نرخ دوم قیمت خرید است که می توانید جفت ارز را با آن قیمت بخرید. تفاوت بین دو قیمت خرید و فروش را نرخ اسپرد (spread) می گویند. همچنین می توانید در قسمت اسپردهای به روز تمامی نرخ های اسپرد برای جفت ارزها را مشاهده کنید.

4- پوزیشن معاملاتی خودتان را تعیین کنید

در معاملات فارکس می‌توانید بالا رفتن یا پایین آمدن قیمت ارزها را حدس بزنید.

با داشتن پوزیشن خرید (buy position)، شما معتقدید که ارزش ارز پایه در مقایسه با ارز متقابل افزایش پیدا می کند. مثلا اگر EUR/USD می خرید، معتقدید که قیمت یورو نسبت به دلار افزایش پیدا می کند (چون همان طور که گفتیم در معامله EUR/USD، یورو ارز پایه و دلار ارز متقابل است).

با داشتن پوزیشن فروش (sell position)، شما معتقدید که ارزش ارز پایه در مقایسه با ارز متقابل کاهش پیدا می کند. مثلا اگر EUR/USD می فروشید، معتقدید که قیمت یورو نسبت به دلار کاهش پیدا می کند (چون اینجا یورو دیگر ارز پایه نیست ارز متقابل است و دلار ارز پایه است).

هرچند همیشه ریسک در معامله وجود دارد. اگر انتظار داشته باشید که قیمت یورو در برابر دلار افزایش پیدا کند و با این فرض اقدام به خرید یورو در برابر دلار کنید، اما بر خلاف انتظار شما قیمت دلار افزایش پیدا کند؛ در آن صورت ضرر می کنید. بنابراین در کنار اینکه سود می کنید، باید همیشه ریسک آن را هم در نظر داشته باشید.

همان طور که متوجه شدید، درک بازار مبادلات ارز خارجی چندان پیچیده نیست و ورود به بازار ارز خطرات زیادی ندارد. شما در عرض چندین دقیقه می توانید یکی از فعالان بازار ارز دیجیتال باشید و به راحتی کسب سود را آغاز کنید. چه چیزی باعث توقف شماست؟ آن را از میان بردارید و شروع به حرکت کنید!

هر جفت ارز به عنوان یک واحد مستقل متشکل از "ارز پایه" (اولین ارز) و "ارز متضاد (یا مظنه)" (دومین ارز) می باشد که می توان آن را خرید یا فروخت که نشان می دهد چه مقدار از ارز متضاد برای خرید یک واحد از ارز پایه مورد نیاز است. بنابراین، در جفت ارز EUR/USD، ارز EUR را ارز پایه و USD را ارز مظنه می نامند. اگر انتظار داشته باشید که قیمت یورو در برابر قیمت دلار آمریکا افزایش پیدا می کند در آن صورت می توانید جفت ارز EUR/USD را بخرید. خرید یک جفت ارز به معنای خرید ارز پایه (در اینجا EUR) و فروش ارز متضاد (در اینجا USD) است. بنابراین قاعدتاً شما جفت ارز EUR/USD را در قیمتی پایین تر می خرید و سپس آن را در قیمتی بالای می فروشید و در نتیجه سود می کنید. اگر انتظار دارید که قیمت یورو در برابر دلار کاهش پیدا کند در آن صورت می توانید این جفت ارز را بفروشید یعنی اینکه یورو را می فروشید و همزمان دلار آمریکا را می خرید.

هرچند خطر همواره وجود دارد. اگر انتظار داشته باشید که قیمت یورو در برابر دلار افزایش پیدا کند و به همین دلیل اقدام به خرید یورو در برابر دلار کنید اما بر خلاف انتظار شما قیمت دلار افزایش پیدا کند در آن صورت زیان می کنید. بنابراین در کنار کسب سود باید خطرات آن را نیز در نظر داشته باشید.

برای آموزش فارکس و به خصوص آموزش استفاده از پلتفرم معاملاتی آنلاین می توانید به بخش های مربوطه در سایت ما مراجعه کنید. همچنین مطالب و کتاب های الکترونیکی آموزشی ما به شما در درک بنیادی معامله فارکس کمک می کنند و با مزایای ترید فارکس آشنا می شوید. در کنار این مباحث، می آموزید که چگونه معامله موفقی داشته باشید و چطور ریسک و هیجان معامله را مدیریت کنید.

ساعت کار بازار فارکس

ساعت کار فارکس یا بازار مبادلات ارز خارجی در تمام طول شبانه روز فعال است و قیمت ها دائماً در حال تغییر هستند. این تنها بازار در جهان است که واقعا 5 روز هفته به طور 24 ساعته باز است. حجم زیادی از ارزها در بازار بین بانکی بین المللی در زوریخ، هنگ کنگ، نیویورک، توکیو، فرانکفورت، لندن، سیدنی، پاریس و سایر مراکز مالی جهانی معامله می شوند. به این معنا اکه این بازار بین بانکی همیشه در ساعات کاری تمام کشورها فعال است. هرگاه روز کاری در بخشی از جهان به پایان برسد دقیقاً در همان زمان بانک ها در نیمکره دیگر باز می شوند و معامله ادامه پیدا می کند.

لیکوییدیتی در صرافی Biswap بای سواپ

لیکوییدیتی در صرافی Biswap

لیکوییدیتی پول liquidity pool استخر نقدینگی در صرافی غیرمتمرکز مانند صرافی بای سواپ Biswap می باشد. در صرافی بایسواپ شما می توانید سرمایه خود را به صورت جفت ارز در قسمت لیکوییدیتی صرافی Biswap قرار دهید و از تمامی تراکنش هایی که در آن جفت ارز انجام می شود سود کسب کنید. صرافی بای سواپ همچنین این قابلیت را برای شما قرار داده که بتونید سود های خیلی بیشتری با ایجاد نقدینگی (لیکوییدیتی) کسب کنید که در این مقاله برای شما ارائه خواهم کرد. همچنین برای استفاده از تخفیف 10% در کارمزدهای این صرافی میتونید از لینک مخصوص ایران ریج استفاده کنید:

liquidity pool چیست؟

لیکوییدیتی پول ها از جدیدترین فناوری های اساسی در اکوسیستم های DeFi می باشد که در فارسی اصطلاحا بهشون میگیم استخر نقدینگی. این استخر ها نقش اصلی رو برای بازارسازهای اتومات یا همون AMMها انجام میدن که تمامی تراکنش های مربوط به هر جفت ارز را ارائه کنند. از خدمات دیگر liquidity pool میتونم به پروتکل های وام گیری و یا وام دهی یا بیمه های درون زنجیره ای و یا حتی GameFi در بلاکچین اشاره کنم.

روش کار liquidity pool ها بسیار ساده است و این صورته که استخر نقدینگی از اسمشم مشخصه یه نوع استخره که پر پوله و اینطور طراحی شده که هر کسی میتونه بهش مبلغ اضافه کنه اما منظور از اضافه کردن یعنی چی؟ یعنی یه جفت ارز خاص مثلا BNB/USDT رو انتخاب می کنید. و مبلغ برابری از هر دو تا ارز اضافه می کنید به استخر. حالا اتفاقی که میفته اینه که هر کسی که در اون DEX (صرافی غیرمتمرکز) BNB/USDT سواپ کنه (یعنی BNB هاشون به USDT و یا برعکس سواپ کنه) شما و تمامی افرادی که مثل شما هستند از کارمزد اون سود دریافت می کنید. یعنی کارمزدش بین تمامی کسانی که در اون استخر هستن بسته به مقدار تقسیم میشه. در این مقاله میخواین راجع به liquidity صرافی بای سواپ صحبت کنیم.

لیکوییدیتی در صرافی Biswap چگونه است؟

لیکوییدیتی پول در صرافی Biswap هم مانند سایر صرافی های غیرمتمرکز می باشد و شما با تامین نقدینگی در استخرهای مختلف این صرافی می تونید از کارمزد صرافی بای سواپ سود کسب کنید. اما رویه اون به چه صورته؟

لیکوییدیتی در صرافی Biswap

وقتی نقدینگی را به استخر اضافه کنید، توکن های LP دریافت خواهید کرد. هنگامی که شخصی یک سوآپ توکن انجام می دهد، کارمزد تراکنش 0.1٪ از معامله کننده دریافت می شود. 0.05 درصد در قالب پاداش کارمزد به تامین کنندگان نقدینگی نقدینگی یا liquidity در فارکس بازگردانده می شود. استخر نقدینگی همچنین به شما این امکان را می‌دهد که توکن‌های LP خود را برای کسب توکن‌های BSW در «فارم» به اشتراک بگذارید. از این رو، به غیر از کسب درآمد از تراکنش‌های مبادله توکن، کاربر می‌تواند توکن‌های LP را به اشتراک بگذارد و توکن‌های BSW کسب کند. که البته من این مورد رو به صورت جدا در قسمت فارم ها توضیح خواهم داد.

چگونه در استخر نقدینگی Biswap سود کسب کنم؟

به عنوان مثال، می خواید سرمایه ای برای استخر در BNB/BUSD اضافه کنید، توکن های BNB-BUSD LP را دریافت خواهید کرد. تعداد توکن های LP که دریافت می کنید نشان دهنده سهم شما در استخر نقدینگی BNB-BUSD است. شما همیشه می توانید با حذف نقدینگی درخواست برداشت سرمایه خود را داشته باشید

لطفاً توجه داشته باشید که هنگام اضافه کردن نقدینگی، باید مقدار کافی از هر توکن را داشته باشید. فرض کنید می خواهید نقدینگی زیر را اضافه کنید: BNB = 308 BUSD یک عدد اگر کمتر از 308 BUSD یا کمتر از 1 BNB دارید، نمی‌توانید ادامه دهید. شما باید مقدار کافی از هر توکن داشته باشید.

آموزش قسمت Liquidity صرافی بای سواپ

برای شرکت در استخر نقدینگی Biswap ابتدا به سایت ورود پیدا کنید و بعد از کانکنت شدن والتتون از منوی سمت چپ بر روی قسمت EXchange کلیک کنید و بر روی Add Liquidity کلیک کنید و مطابق تصویر زیر عمل کنید.

آموزش قسمت Liquidity صرافی بایسواپ

1- جفت ارزی که قراره داخل نقدینگی استفاده بشه
2- جفت ارز دوم
3- محاسبه مقدار سهم از استخر
4- انجام عملیات و ساخت یه LP Token

نکته مهم داستان رو هم که بهتون گفتم، برای ایجاد استخر نقدینگی Biswap از هر جفت ارز باید مقدار یکسانی در والت داشته باشید.

❗️ این صرافی از WBNB در شبکه BEP-20، زنجیره هوشمند Binance استفاده می کند. بنابراین، توکن های BNB (BEP-2) برای لیکوییدیتی صرافی Biswap باید به تبدیل WBNB شود. می‌توانید با انجام یک مبادله در تب اکسچنج، BNB را به WBNB تبدیل کنید.
توجه داشته باشید، برای پرداخت هزینه Gass fee باید BNB داشته باشید.

استخر نقدینگی Biswap

4. پس از تایید WBNB روی دکمه Approve کلیک کنید.

لیکوییدیتی در صرافی بایسواپ

5. در مرحله بعد، باید دکمه Confirm Supply را کلیک کنید.

تایید لیکوییدیتی صرافی بای سواپ

آقا تبریک 🎉 تراکنش با موفقیت ارسال شد

برداشت و کنسل کردن لیکوییدیتی صرافی Biswap

برای این کار کافیه که به تب Liquidity بروید، Liquidity مد نظر خودتون رو پیدا کنید.

کنسل کردن لیکوییدی در استخر نقدینگی Biswap

بر روی دکمه Remove کلیک کنید.

حذف کردن liquidity صرافی بای سواپ

اون بیلبیلک را حرکت دهید تا مبلغی را که می‌خواهید رها کنید تنظیم کنید. مانند تصویر زیر:

انتخاب مقدار برداشت از لیکوییدیتی

مبلغ رو تایید کنید.

عملیات تایید liquidity صرافی بای سواپ

حالا بر روی دکمه confrim کلیک کنید.

تایید برداشت از استخر نقدینگی Biswap

حال تراکنش را در کیف پول خود تأیید کنید.

تایید والت در استخر نقدینگی صرافی بای سواپ

و اینک می توانید ببینید که Liquidity شما حذف شده و به کیف پول شما ارسال می شود.

پایان عملیات ارسال liquidity صرافی بای سواپ

با ایجاد نقدینگی در صرافی Biswap از دو راه سود کنید

💸 اولین راه برای کسب سود استفاده از اضافه کردن نقدینگی می باشد که 50% از سود کارمزد اون جفت ارز رو از استخر دریافت می کنید.

💸 دومین راه که یک سود مرکب هستش، دریافت درآمد غیر فعال در فارم صرافی بایسواپ می باشد که با استیک کردن LP توکن هاتون میتونید بدست بیارید. در نقدینگی یا liquidity در فارکس یک کلام این فوق العادست! که این راه رو انشالله در مقاله بعدی به شما آموزش خواهم داد.

امیدوارم ازین مقاله لیکوییدیتی در صرافی Biswap استفاده لازم رو برده باشید هر سوالی داشتید ازم در کامنت ها بپرسید

لیکوئیدشدن (LIQUIDITY) به چه معناست؟

در لغت به معنای سیالیت یا حالت میعان یا شناوری و تسویه پذیری و قابلیت تبدیل شدن به پول را میگویند.

در اصطلاح نقد‌شوندگی یا شناوری، معیاری است برای سنجش میزان در دسترس بودن یک دارایی که بتوان آن را تبدیل به دارایی دیگری، یا تبدیل به وجه نقد یا هر نوع ارز (فیات یا ارز دیجیتال یا …) کرد.

↵ برای کسب اطلاعات بیشتر می‌توانید به مقاله “مقایسه پول فیات و ارز دیجیتال” مراجعه کنید.

به عبارتی در هر جامعه‌ای میتوان کالاهایی را یافت که نسبت به کالا های دیگر از ارزش نقدشوندگی بالاتری برخوردارند و در هر بازاری بعضی دارایی ها از دارایی های مشابه از نقد شوندگی بالاتری برخوردار هستند.

میزان جذابیت یک کالا بر اساس نیاز های افراد آن جامعه نسبت به آن تغییر پذیر است و شما میتوانید یک کالا را بر اساس نیاز نگهداری و یا بر اساس میزان نقد شوندگی آن سریعتر تبدیل به ارز نمایید.

به طور مثال در دوران بیماری کرونا دارو های این بیماری برای داروخانه ها شدیدا نقد شونده هستند، در واقع نقد شوندی، سهولت تبدیل شدن یک دارایی یا کالا یا ارز دیجیتال به پول نقد می‌باشد.

به طور کلی وقتی حرف از نقد شوندگی می‌زنیم دو نوع نقدشوندگی داریم که یک مورد مربوط به بازار‌ها و دیگری دارایی های مربوطه است که در ادامه به آن می‌پردازیم

لیکوئیدیتی در بازار

بازارها هم مانند دارایی ها دارای نقدشوندگی می‌باشند و هرچقدر میزان نقد شوندگی در بازار بالاتر باشد یا به اصطلاح بازار لیکوئیدتر باشد، میزان خطر پذیری در آن بازار کمتر است.

زمانی که در یک بازار تعداد خریداران و فروشندگان زیادی وجود دارد، میزان شناوری بازار بالاتر است و به اصطلاح بازار نقد شوندگی بالاتری دارد. به طور مثال در بازار املاک وقتی نقد شوندگی پایین است که خریدار کافی برای ملک مورد نظر شما نباشد و به اصطلاح بازار دچار رکود شده و به عبارتی توانایی لازم برای تامین نقدینگی مورد نیاز معاملات در حوزه املاک وجود ندارد.

در بازار ارزهای دیجیتال هم وقتی بازار دارای نقد شوندگی مناسب است که خریدار کافی برای هر یک از ارزهای خریداری شده توسط شما وجود دارد.

هر چقدر یک بازار دارای نقد نقدینگی یا liquidity در فارکس شوندگی بالاتر باشد و به اصطلاح لیکوئیدتر باشد، میزان خطر پذیری آن بازار کمتر است.

نقد شوندگی دارایی

دارایی نقد شونده به دارایی گفته می‌شود که به سرعت قابلیت تبدیل شدن به پول نقد و هر نوع ارز قابل معامله را داشته باشد.

نقد شوندگی در بازار ارز های دیجیتال

اگر ارز دیجیتال مد نظر شما نقد شوندگی مناسبی داشته باشد به راحتی تبدیل به یک استیبل کوین می‌شود یا شما میتوانید به سرعت آن را به فروش رسانده یا تبدیل به یکی از ارزهای فیات کنید و اگر ارز مورد نظر شما به اندازه کافی لیکوئید باشد ، معامله شما هر چند بزرگ نمیتواند تاثیرزیادی روی نوسانات بازار بگذارد.

بازار رمز ارزها از ارز های با نقد شوندگی بالا و بعضا پایین تشکیل شده اند شت کوین ها( Shitcoins) معمولا دارای نقد شوندگی کم یا حتی بدون نقد شوندگی می‌باشند.لیکوئیدیتی بازار یا همان میزان شناوری بازار ارز های دیجیتال را میتوان میزان سرعت مورد نیاز برای یک ارز تا تبدیل شدن آن به یک دارایی یا ارز دیگر نیز بیان کرد.

میزان نقد شوندگی هر یک از ارزهای دیجیتال به عواملی بستگی دارد که از جمله آنها می‌توان به حجم 24 ساعت گذشته آن ارز و میزان مارکت کپ و فاصله قیمتی بین عرضه و تقاضا بیان کرد که هر چقدر این فاصله عرضه و تقاضا کمتر باشد آن ارز دارای نقدشوندگی بالاتری میباشد.

اطلاعات هر یک از ارز‌های بازار را می‌توان در سایت coinmarketcap پیدا نقدینگی یا liquidity در فارکس کرد.

میزان بالا بودن نقد‌شوندگی یک دارایی در یک بازار می‌توان موجب موارد ذیل گردد:

1.بالا بودن لیکوئیدیتی می‌تواند امنیت بالاتر یک بازار را تضمین کند.

2.هر چقدر یک بازار لیکوئیدتر باشد، نوسانات آن کنترل‌شده‌تر و منطقی‌تر است.

3.لیکوئید بودن بالاتر نشان از گسترده بودن تعداد کسانی است که در یک بازار مشارکت دارند می‌باشد.

عوامل موثر بر نقد‌شوندگی

1. حجم معاملات 24 ساعته ( Valume 24hr )
2. 2. بالاتر بودن تعداد صرافی ها که در لیست سایت نامبرده شده وجود داره و امن ترین آنها معمولا نقد شوندگی بالاتری نسبت به بقیه دارند
3. 3. میزان مارکت کپ یا ارزش بازار ارزهای دیجیتال و ارز یا دارایی مد نظر ( هر دو از عوامل مهم می‌باشند)
4. 4.نزدیک بودن فاصله بین عرضه و تقاضا نشان میدهد به ازای هر فروشنده یک خریدار در قیمت های بسیار نزدیک به سفارشات فروش وجود دارد که نشان از لیکوئید بودن بازار دارد.

اصطلاح لیکوئید شدن در ارز های دیجیتال چیست؟

در صرافی ارزهای دیجیتال در بازار فیوچرز میتوان هم از صعود قیمت‌ها و هم از ریزش قیمت‌ها کسب سود نمود ، در واقع در هنگام ریزش می‌توان با باز کردن معاملات فروش ( short ) و در روند های صعودی با باز کردن معاملات خرید( Long ) در بازار معاملاتی هم جهت روند باز کرد و از هر دو جهت بازار بهره برد.

زمانی که در مورد بازار فیوچرز صحبت میکنیم در واقع در معاملات فروش ارزی در اختیار معامله‌گر‌ها نیست و صرافی ها به صورت استقراضی ارز فروش رفته را در اختیار معامله‌گران قرار میدهند ، حال اگر پوزیشن باز شده بر خلاف جهت حرکت و روند بازار حرکت کند طبیعی است که معامله گر دچار ضرر می‌شود و چون باید قرض گرفته شده از صرافی را صاف کند لذا صرافی قبل از انجام معامله وجهی را به عنوان وجه تضمین از معامله گر ها اخذ میکند.

اگر میزان ضرر معامله گر از میزان وجه تضمین بیشتر شود صرافی نمیتواند ضرر های معامله گران را بر عهده بگیرد لذا قبل از آن که مقدار ضرر بیشتراز وجه تضمین در اختیار صرافی شود ، صرافی معامله را بسته و وجه را به عنوان وجه تضمین خود برمی‌دارد که در اصطلاح می‌گویند معامله لیکوئید شده است.

سایت cryptometer یک مرجع برای آن است که ببینید در 24 ساعت گذشته چقدر از سرمایه معامله گران به تفکیک صرافی های مختلف لیکوئید شده است.

بازار ارزهای دیجیتال به نوسانات بسیار زیاد شهرت دارد که این نوسانات هم به عنوان فرصت برای گرفتن سود های دائمی است هم به منزله ی تهدید برای معامله گران تلقی میشود و ممکن است باعث لیکوئید شدن سرمایه سرمایه گذاران فاقد دانش در بازار های مالی منجر شود

لذا بهترین کاری که میتوان کرد آموزش صحیح است که به وسیله آن بتوان به سود های مستمر دست پیدا کرد و جلوی ضرر های خود را گرفت.اگر به دنبال آموزش ارزهای دیجیتال در فضای مجازی یا آموزش حضوری در مشهد هستید ما به شما آکادمی آینده را پیشنهاد می‌کنیم.

معاملات مشتقه ، معاملات آتی ( Future ) و معاملات همیشگی ( Perpetual ) و معاملات مارجین ( Margin) باعث بالا رفتن نقدینگی بازار شده و نوسانات در ارزهای دیجیتال را بسیار بیشتر کرده است.

این نوع سرمایه گذاری ها به صورت استقراضی انجام میشود و در واقع شما از صرافی خود مقدار ارزی که می‌خواهید به فروش برسانید را قرض کرده و این باعث میشود مقدار دارایی درگیر شما نیز بیشتر باشددر قبال قرضی که نقدینگی یا liquidity در فارکس از صرافی خود میگیرید ، مقداری وثیقه در اختیار صرافی به عنوان وجه تضمین قرار می‌دهید و این وجه تضمین به عنوان بیمه برای صرافی عمل می‌کند.

چنانچه معامله بسته شده بر خلاف جهت انتظار شما حرکت کرد صرافی به عنوان خسارت وارد شده وثیقه شما را برداشت و معاملات شما را می‌بندد.

شما می‌توانید با معاملات اهرم دار(با مفهوم اهرم آشنا شوید) وارد معامله شوید و اهرمی که صرافی در اختیار شما می‌گذارد می‌تواند سود و زیان شما را چند برابر کند.

به طور مثال اگر شما 100$ وارد یک معامله کنید و با اهرم X5 معامله را باز کنید ، در واقع سود و زیان شما روی 5*100 یعنی بر اساس 500 دلار محاسبه و پرداخت میشود همچنین اگر فقط 10% در یک معامله ضرر کنید ، با ضریب اهرم 5 در واقع 50 درصد دچار ضرر شده اید.

فرمول محاسبه سود و ضرر

سود و ضرر = سرمایه وارد شده * درصد حرکت قیمت * اهرم وارد شده

حال اگر بازار در خلاف جهت معامله شما حرکت کند وقتی به طور مثال با اهرم 4 وارد معامله شده اید کافی است که 25 % ضرر کنید و کل پول شما از بین میرود و به اصطلاح لیکوئید می‌شوید. 25*4 = 100%

حد ضرر( Stoploss) چیست؟

معامله‌گران حرفه‌ای برای اینکه دچار ضررهای غیر منطقی نشوند و سرمایه آنها لیکوئید نشود از حد‌ضرر استفاده می‌کنند . در واقع حد ضرر یک حد روانی است که هر معامله گر توان از دست دادن مقدار خاصی از سرمایه خود را دارد ، بهتر است همیشه بر اساس استراتژی معاملاتی خاص خود حرکت کنید و حد ضرر معقولی برای خود انتخاب کنید تا معامله شما اگر براساس انتظار شما حرکت نکرد معامله با خوردن حد ضرر به صورت اتومات بسته شود .هدف از گذاشتن حد ضرر پایین آوردن مقدار ضرر‌های معامله‌گر است.به شما پیشنهاد میکنیم مقاله روشهای کنترل ریسک در سرمایه‌گذاری را برای درک بهتر این مفهوم مطالعه کنید.

اگر به دنبال یک استراتژی مطمعن معاملاتی هستید ما آموزش ارز دیجیتال آکادمی آینده را به شما نشان خواهیم داد.

نتیجه‌گیری

به طور کلی در هر بازاری که سرمایه گذاری می‌کنیم و در هر نوع دارایی خاصی ، بهتر آن است که در ابتدا میزان ریسک‌های سرمایه‌گذاری آن بازار و همچنین دارایی را برآورد کنیم .

هر دارایی دارای یک ضریب نقد شوندگی است که می‌تواند معیار مناسبی برای آن باشد که شما تصمیم به خرید ، نگهداری و فروش آن بگیرید.

لیکوئیدیتی ( Liquidity ) میزانی درستی است برای آنکه بتوان فهمید یک دارایی را تا چه زمانی میشود نگه داشت هر چقدر میزان نقد شوندگی دارایی بالاتر باشد امنیت سرمایه‌گذاری ما بالاتر خواهد رفت.

در حوزه ارزهای دیجیتال حتما معیارهای صحبت شده در این مقاله را در سایت coinmarketcap بررسی کنید و در صورت بالا بودن نقد شوندگی وارد پوزیشن خرید یا فروش خود شوید( برای کسب اطلاعات بیشتر، می‌توانید به مقاله “مارکت کپ(Market Cap) یا ارزش بازار چیست؟” مراجعه کنید.

برای خودتان حدضرر(stoploss) تعیین کنید و با استراتژی درست وارد معاملات خود شوید. یادمان باشد یک استراتژی خوب هم به تحلیل بنیادی می‌پردازد و هم از نظر تکنیکالی یک سهم یا ارز را بررسی می‌کند. حتما با کادر آموزشی آکادمی آینده در ارتباط باشید تا راه درست را به شما نشان دهند.

مزایای بازار فارکس نسبت به بقیه بازارها چیست؟

بازار فارکس با وجود ریسک‌هایی که دارد دارایی مزایی است که افراد بسیاری را که از محدودیت‌های بازارهای دیگر خسته شده‌اند به خود جذب می‌کند. در ادامه به برخی برتری‌های بازار فارکس نسبت به بازارهای سهام و بورس می‌پردازیم.

بازار ۲۴ ساعته

بازار فارکس به شکل اسپات (Spot Fx) در بین تمامی بازارهای جهان منحصر به فرد است زیرا معامله در این بازار به صورت ۲۴ ساعته انجام می‌شود. در هر ساعتی از شبانه روز یک مرکز مالی مهم در نقطه‌ای از جهان، برای تجارت باز است و بانک‌ها و دیگر مؤسسات در هر ساعتی از شب و روز به غیر از آخر هفته‌ها (بازار روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل است)، به تبادل ارز می‌پردازند. در حالی که بعضی از بازارها به تجارت روزانه خود خاتمه می‌دهند، بازارهای دیگر در جهان شروع به تجارت می‌کنند.

تجارت روزانه ابتدا از مرکز مالی استرالیا و اقیانوسیه آغاز می‌شوند. مراکز مالی مهم در سراسر جهان در طول یک روز، یکی پس از دیگری فعالیت خود را آغاز می‌کنند. ترتیب باز شدن مراکز مالی مهم جهان به این صورت است: نیوزیلند، استرالیا، آسیای جنوب شرقی (ژاپن، هنگ کنک و…)، خاورمیانه، اروپا و آمریکا. مثلاً هنگامی که بازارها در توکیو در حال بسته شدن هستند، در اروپا معاملات شروع می‌شود. در نهایت نیویورک و سایر مراکز در آمریکا گشایش می‌یابند. اواخر بعد از ظهر در آمریکا، شروع روز دیگر در منطقه استرالیا و اقیانوسیه است و با باز شدن این بازارها، فرآیند دوباره شروع می‌شود. به بیان دیگر، در بازار فارکس هیچ گاه خورشید غروب نمی‌کند.

معاملات فارکس به فرم اسپات (Spot Fx) تقریباً در همه جهان انجام می‌شوند اما سه بازار مالی توکیو، لندن و نیویورک، تأثیرگذارترین بازارها هستند زیرا ۷۰ درصد از معاملات بازار فارکس در زمان فعالیت این مراکز صورت می‌پذیرد.

میزان فعالیت و حجم معاملات در همه ساعات بازار یکنواخت نیست. در برخی ساعات میزان فعالیت و حجم معاملات به‌شدت افزایش می‌یابد و در مقابل در برخی از اوقات شبانه روز حجم معاملات به حداقل خود می‌رسد. در ساعاتی که بازارهای اصلی هم زمان باهم مشغول به فعالیت هستند. بیشترین حجم معاملات انجام می‌شود. خصوصاً ساعت‌هایی که بازارهای اروپا و آمریکا هم زمان باهم باز هستند.

بنا بر آنچه گفته شد، بازار فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است اما در مقابل، بازار سهام ساعات کاری محدودی دارد. به عنوان مثال بازار سهام نیویورک کار خود را از ساعت ۹:۳۰ صبح آغاز می‌کند و ساعت ۵ بعدازظهر به آن خاتمه می‌دهد. چنانچه بین ۵ تا ۹:۳۰ به هر دلیل تغییری در قیمت‌ها ایجاد شود، معامله گران ناچارند تا ساعت بازگشایی یعنی ۹:۳۰ صبح روز بعد منتظر بمانند تا بتوانند معاملات خود را انجام دهند.

به‌علاوه اگر فردی شغل تمام وقت داشته باشد و تنها بعد از ساعت کاری بتواند معامله انجام دهد بازار سهام، بازار مناسبی برای انجام معامله نیست. این شخص اساساً سفارش‌ها را بر اساس قیمت‌های قبلی و نه قیمت‌های فعلی بازار قرار می‌دهد. این عدم شفافیت انجام معامله را بسیار دشوار می‌سازد. در بازار فارکس اگر فرد بخواهد بعد از ساعت کاری معامله کند می‌تواند مطمئن باشد که همان نقدینگی و مابه‌التفاوت قیمت خرید و فروش را دریافت می‌کند که در ساعات کاری می‌تواند به دست آورد.

میزان بالای اعتبار اهرمی High Leverage

در بازار فارکس برای انجام معاملات از طریق کارگزار (Broker) نیازی نیست تا مشتری تمام سرمایه لازم برای انجام معامله مورد نظر را در اختیار داشته باشد بلکه بر اساس اعتباری که کارگزار در اختیار وی قرار می‌دهد تنها با پرداخت سهم کوچکی از حجم کلی نقدینگی یا liquidity در فارکس معامله مورد نظر (معمولاً ۱ تا ۲ درصد) می‌تواند اقدام به انجام آن معامله نماید. به اعطای اعتبار از طرف کارگزار اصطلاحاً Leverage گفته می‌شود. از آنجایی که معمولاً میزان نوسانات نرخ یک ارز در طور روز به‌ندرت از یک یا دو سنت بیشتر می‌شود، اگر از این اعتبار در معاملات استفاده نگردد میزان سود (یا ضرر) در معاملات بسیار پایین خواهد بود و جذابیتی برای سرمایه گذاری در این بازار ایجاد نخواهد شد.

در بازار سهام مشتری باید تمام پول لازم برای انجام معامله مورد نظر خود را به صورت نقد پرداخت نماید اما در بازار فارکس برای انجام یک معامله، مشتری تنها یک تا دو درصد از کل سرمایه لازم برای انجام معامله را پرداخت می‌کند و مابقی اعتباری است که بروکر به وی اعطا می‌کند.

اعتباری (Leverage) که به‌طور معمول بروکرها به مشتریان خود ارائه می‌کنند برابر ۱:۱۰۰ (یک به صد) می‌باشد. این بدین معنی است که هر ۱۰۰۰ دلار از پول شما معادل صد هزار دلار خواهد بود.

فرض کنید که کل سرمایه شما ده هزار دلار آمریکا باشد و این پول را برای سرمایه گذاری در بازار سهام در نظر گرفته باشید. بنابراین بزرگ‌ترین معامله‌ای که می‌توانید انجام دهید از کل پول شما تجاوز نخواهد کرد. اما اگر با این مقدار پول در بازار فارکس فعالیت کنید می‌توانید تا صد برابر حجم سرمایه خود به معامله بپردازید. در واقع با سرمایه اولیه ده هزار دلاری خود، می‌توانید تا سقف یک میلیون دلار معامله کنید.

با این حال نباید از این نکته هم غافل ماند که این اعتبار اهرمی (Leverage) مانند یک شمشیر دو لبه عمل می‌کند و بدون مدیریت صحیح در این سیستم همان طور که ممکن است به سودهای کلان رسید احتمال ضررهای سنگین نیز وجود دارد. بنابراین نباید هیچ گاه تمام موجودی خود را برای انجام معامله در یک زمان استفاده نمایید.

امکان معامله هم در بازار صعودی و هم در بازار نزولی Two Way Market

در بازار سهام همواره یک معامله سودآور با خرید در قیمت پایین‌تر آغاز می‌شود و با فروش در قیمت بالاتر خاتمه می‌یابد. به بیان دیگر معامله گران تنها در زمانی که قیمت‌ها را به افزایش است می‌توانند در بازار امیدوار به کسب سود باشند و در زمانی که روند قیمت‌ها نزولی است تنها باید نظاره گر باشند تا مجدداً روند صعودی آغاز شود.

اما در بازار فارکس به دلیل اینکه ارزها به صورت جفت معامله می‌شوند (مانند EUR/USD) یک جفت ارز را می‌توان قبل نقدینگی یا liquidity در فارکس از خرید به فروش ‌رساند. یعنی با خرید ارز طرف اول در واقع در همان لحظه اقدام به فروش ارز طرف دوم نموده‌اید. به‌طور مثال زمانی که نرخ جفت ارز EUR/USD (EUR ارز طرف اول و USD ارز طرف دوم است) به میزان ۵۰ واحد سقوط می‌کند بدین معنی است که یورو پنجاه واحد در مقابل دلار سقوط کرده و در مقابل، دلار نیز ۵۰ واحد در برابر یورو افزایش ارزش یافته است.

هزینه‌های پایین معامله Low Transaction Cost

در بازار سهام، معامله گران علاوه بر مابه‌التفاوت قیمت خرید و فروش معمولاً کمیسیون هم می‌پردازند در حالی که کارایی بازار الکترونیک هزینه‌ها را کم کرده این مکان به سرمایه گذاران داده است تا مستقیماً با بازار سازان معامله کنند که در این بین، هزینه‌های واسطه گری نیز حذف شده است. نقدینگی ۲۴ ساعته بازار ارز باعث می‌شود که معامله گران این بازار در تمام طول شبانه روز نرخ‌های رقابتی را دریافت کنند. حال آنکه معامله گران بازار سهام نسبت به ریسک‌های نقدینگی آسیب‌پذیرترند و عموماً مابه‌التفاوت بیشتری را مخصوصاً بعد از ساعات کاری بازار پرداخت می‌کنند. بازار آنلاین فارکس به دلیل هزینه‌های پایین، بهترین گزینه برای معامله گران کوتاه مدت است. اگر یک معامله گر در بازار سهام، روزانه ۳۰ معامله انجام دهد. و بابت هر معامله ۲۰ دلار کمیسیون بپردازد. باید روزانه ۶۰۰ دلار برای پرداخت کمیسیون هزینه کند. این مبلغ قابل توجه می‌تواند باعث کاهش سود و یا افزایش ضرر شود.

احتمال کم تغییر قیمت Limited Slippage

برخلاف بازارهای سهام، اکثر بازار سازان در بازار فارکس در زمان کوتاهی معامله درخواستی مشتری را بر اساس قیمت‌های ارائه شده انجام داده و تأیید آن را برای وی ارسال می‌نمایند. سیستم‌های قوی هرگز قبل از ارائه قیمت پیشنهادی خود، اندازه حجم معامله مورد نظر یا جهت خرید یا فروش ارز مورد نظر را از معامله گر درخواست نمی‌کنند. بازار سازان ناکارآمد ابتدا تعیین می‌کنند که سرمایه گذار فروشنده است و یا خریدار و سپس قیمت واقعی را پنهان می‌کند تا سود خودشان را در معامله افزایش دهند. بازار سهام عموماً به روشی عمل می‌کند که در آن معامله لزوماً باقیمت مورد نظر معامله گر انجام نمی‌شود بلکه معامله در نزدیک‌ترین قیمت ممکن انجام می‌شود. برای مثال فرض کنید که ارزش سهام شرکت مایکروسافت با نرخ ۵۲٫۵۰ در حال معامله می باشد. اگر فردی برای خرید در این نرخ سفارشی دهد تا زمانی که کارشناس دستور معامله وی را انجام دهد ممکن است قیمت به ۵۳٫۲۵ دلار برسد که در این شرایط عملاً مقداری ضرر به معامله گر تحمیل می‌شود و شفافیت قیمتی که توسط کارگزاران بازار ارز ارائه می‌شود. اطمینان می‌دهد که معامله گران همیشه یک قیمت مناسب و عادلانه را دریافت می‌کنند.

نقدینگی بالا High Liquidity

بازار معاملات ارز با میانگین حجم معاملات روزانه ۱٫۷ تریلیون دلار روان‌ترین بازار جهان است. این بدین معنی است که معامله گران می‌توانند به میل خود در هر شرایطی با حداقل ریسک یا وابستگی و بدون محدودیت زمانی (به غیر از روزهای شنبه و یکشنبه) وارد بازار یا از آن خارج شوند.

به بیان دیگر در بازار فارکس معاملات مشتریان در زمان بسیار کوتاهی انجام خواهد شد و مشتری هیچ‌گاه نگران انجام نشدن معامله درخواستی خود نخواهد بود، در حالی که در بازار سهام این امکان وجود دارد که برای خرید یا فروش سهمی، صف خرید یا فروش تشکیل شود و در نهایت مشتری نتواند سهم مورد نظر خود را در قیمت دلخواه خریده یا به فروش برساند.

سرمایه گذاری در فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

سلب مسئولیت: دیجیاتو صرفا نمایش‌دهنده این متن تبلیغاتی است و تحریریه مسئولیتی درباره محتوای آن ندارد.

امروزه به لطف گسترش تکنولوژی و ورود آن به بازارهای مالی، تب و تاب فعالیت در این بازارها بسیار گسترده شده و روز به روز بر جمعیت افراد فعال در بازارهای مالی افزوده می گردد. در این میان افراد آینده نگر غالبا با هدف سرمایه گذاری برای آینده ای بهتر و یا کسب درآمد بیشتر، شروع به گذراندن دوره تخصصی آموزش فارکس می کنند و نهایتا جذب بازارهای مالی مختلف شده و به انجام معاملات می پردازند.

در این میان، کشور ما نیز از این قاعده مستثنی نبوده و باتوجه به شرایط اقتصادی کشور، در حال حاضر افراد زیادی در بازارهای مالی مختلف مشغول به انجام معاملات می باشند. حال در میان بازارهای مالی مختلف، دو بازار فارکس و ارز دیجیتال محبوب تر بوده بیشتر از سایرین به چشم می خورد.

به عبارت دیگر دو بازار فارکس و ارز دیجیتال نسبت به سایر بازارهای مالی، معامله گران بیشتری را به خود جذب کرده و از محبوبیت بیشتری برخوردار می باشند. حال در این میان، عده ای از معامله گران، بازار فارکس را انتخاب کرده و در مقابل، عده ای دیگر نیز فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال (Cryptocurrencies) را ترجیح می دهند. از همین رو شاید این سوال برای شما هم مطرح گردد که کدام بازار برای سرمایه گذاری مناسب تر است؟ فارکس یا ارز دیجیتال؟ در این مقاله دو بازار فارکس و ارز دیجیتال و تفاوت‌ها و شباهت‌های آن‌ها بررسی می‌شود.

تفاوت های بازار فارکس و ارز دیجیتال

به منظور بررسی تفاوت های بازار فارکس و ارز دیجیتال، در این قسمت به برخی از تفاوت های مهم آن ها می پردازیم:

حجم معاملات

اولین نکته حائز اهمیت در میان دو بازار فارکس و ارز دیجیتال، بررسی حجم معاملات انجام شده در آن ها می باشد. به عبارت دیگر، اگر چه روز به روز جمعیت بیشتری به این بازارها وارد شده که طبیعتا موجب افزایش حجم معاملاتی در آنها می گردد اما با این وجود بازار فارکس با داشتن حجم معاملاتی ۶.۶ تریلیون دلار در روز، دارای حجم معاملاتی بسیار گسترده تر نسبت به بازار ارزهای دیجیتال (Cryptocurrencies) می باشد.

امنیت و پایداری

امنیت و پایداری بازار، مفهومی است که اگرچه شاید تاکنون برای معامله گران بازار فارکس چندان شناخته شده نباشد اما احتمالا فعالان بازار ارزهای دیجیتال، به خوبی با این واژه آشنا هستند و آن را درک نقدینگی یا liquidity در فارکس می کنند. دلیل این امر وجود آلت کوین (Altcoin) های نوظهور می باشد. اگر با واژه آلت کوین آشنا نیستید، بطورکلی تمامی رمز ارزهای معرفی شده پس از بیت کوین را اصطلاحا آلت کوین می نامند.

آلت کوین ها همانطور که از نامشان پیداست به عنوان یک رمز ارز جایگزین بیت کوین (Alternative coin) به بازار معرفی شدند. در حال حاضر بنا به گفته CoinMarketCap تعداد 14755 آلت کوین وجود دارد. نکته حائز اهمیت اینست که تمامی آلت کوین های موجود در بازار، دارای ارزش و اعتبار واقعی نبوده و لذا بعضا پس از مدتی با شکست پروژه، به نوعی اعتبار خود را از دست داده و از بازار حذف می گردند. از این سو می توان دو بازار فارکس و ارز دیجیتال را از دید امنیت و پایداری با یکدیگر مقایسه نمود.

میزان قدمت

میزان قدمت، عامل دیگریست که بر اساس آن می توان دو بازار فارکس و ارز دیجیتال را با یکدیگر مقایسه نمود. به طور کلی می توان گفت بازار تبادلات ارزی با مفهوم امروزی آن، از سال ۱۹۷۱ ایجاد گردیده است. این امر در حالیست که بازار ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۰۹ و با معرفی بیت کوین به عنوان بزرگترین و محبوب ترین پول دیجیتال شناخته شده، شهرت یافت. لذا از همین سو می توان گفت بازار فارکس دارای قدمت بیشتری نسبت به بازار ارزهای دیجیتال می باشد.

دارایی های معاملاتی

در این بخش قصد داریم دارایی های معاملاتی بازار فارکس و ارز دیجیتال را با یکدیگر مقایسه نماییم. به طور کلی می توان گفت در بازار فارکس، همانطور که از نام آن پیداست (Foreign Exchange) معاملات بر اساس نسبت ارز کشورهای مختلف به یکدیگر (به طور نمونه EUR/USD که نشان دهنده نسبت ارزش یورو به دلار است)، صورت می پذیرد. این در حالیست که در بازار ارزهای دیجیتال، معاملات بر پایه نسبت ارزش رمز ارزهای مختلف با یکدیگر (به طور مثال BTC/USDT) انجام می گیرد.

نقدینگی

عامل دیگری که می توان دو بازار فارکس و ارز دیجیتال را بر مبنای آن مقایسه نمود، بررسی میزان نقدینگی (liquidity) دو بازار می باشد. در این رابطه می توان گفت از آنجایی که هر دو بازار حجم معاملات زیادی را به خود اختصاص می دهند از همین سو میزان نقدینگی بالایی در این دو بازار وجود دارد.

البته توجه به این نکته از آنجایی حائز اهمیت است که حجم معاملات بازار فارکس چندین برابر بازار ارزهای دیجیتال می باشد، لذا مسلما میزان نقدینگی بازار فارکس از ارزهای دیجیتال بیشتر خواهد بود.

همچنین در مباحث نقدینگی و یا حجم معاملاتی، دقت داشته باشید که این میزان بستگی زیادی به واحد معاملاتی منتخب نیز دارد. به طور مثال در بازار فارکس جفت ارز EUR/USD و در بازار ارزهای دیجیتال رمز ارزهای BTC/USDT حجم معاملات بیشتری را به خود اختصاص داده و طبیعتا میزان نقد شوندگی بالایی نیز خواهند داشت.

میزان نوسانات دو بازار فارکس و ارز دیجیتال

از لحاظ میزان نوسانات دو بازار فارکس و ارز دیجیتال می توان گفت نوسانات بازار فارکس محدود و غالبا کمتر از یک تا دو درصد در روز می باشد. این در حالیست که میزان نوسانات بازار ارزهای دیجیتال بسیار بیشتر از این مقدار بوده و در برخی موارد به میزان بیش از ۱۰۰ درصد در روز هم می رسد.

حال نکته حائز اهمیت در این بخش، مقایسه میزان ریسک فعالیت در دو بازار فارکس و ارز دیجیتال می باشد. به بیانی دیگر می توان گفت فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال، به واسطه داشتن نوسانات زیاد، دارای ریسک بیشتری نسبت به بازار فارکس می باشد.

بنابراین بازار ارزهای دیجیتال به رغم داشتن فرصت های سودآور متعدد (به واسطه نوسانات بالا) می تواند در صورت عدم داشتن مدیریت سرمایه صحیح، به یک تهدید بزرگ برای سرمایه گذار و یا فعال بازار تبدیل گردد.

تا این بخش از مطلب، دو بازار فارکس و ارزهای دیجیتال را با یکدیگر مقایسه نموده و به بیان برخی از مهمترین تفاوت های میان این دو بازار پرداختیم. حال نقدینگی یا liquidity در فارکس در ادامه مبحث قصد داریم به بررسی شباهت های فارکس و ارزدیجیتال بپردازیم.

شباهت های دو بازار فارکس و ارز دیجیتال

دو بازار فارکس و ارزهای دیجیتال، در کنار تمامی تفاوت هایی که با یکدیگر دارند، در برخی موارد نیز دارای ویژگی های یکسانی بوده که می توان آنها را به عنوان شباهت این دو بازار با یکدیگر در نظر گرفت. در ادامه به برخی از مهمترین شباهت ها و ویژگی های یکسان در این دو بازار خواهیم پرداخت.

بازار غیر متمرکز (Decentralized market)

اولین وجه شباهت این دو بازار، غیر متمرکز (Decentralized) بودن آنان می باشد. به عبارت دیگر، این دو بازار بر خلاف سایر بازارها (همچون بازار بورس) به صورت متمرکز (Centralized) نبوده و لذا نمی توان تمام سفارشات انجام شده را به یک واحد و مرکز مشخص ارجاع داد.

معاملات دو طرفه

از جمله شباهت های دیگر بازار فارکس و ارز دیجیتال، داشتن امکان انجام معاملات به شکل دو طرفه یا دو سویه می باشد. به عبارت دیگر در هر دو بازار این فرصت قرار داده شده که بتوان از کاهش و یا افزایش قیمت کسب سود نمود.

حال تا این قسمت از مطلب به مقایسه دو بازار فارکس و ارز دیجیتال با یکدیگر پرداختیم و تفاوت ها و شباهت های این دو بازار بیان گردید. در ادامه، خلاصه مطالب ارائه شده را در جدول زیر قرار داده ایم:

فارکس	ارز دیجیتال
حجم معاملات	بیشتر
امنیت و پایداری	بیشتر
میزان قدمت	بیشتر
دارایی های معاملاتی	ارز کشورها	رمز ارزها
نقدینگی	بیشتر
میزان نوسانات	بیشتر (ریسک بالاتر)
غیر متمرکز	دارد	دارد
معاملات دو سویه	دارد	دارد

بازار فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

پیرو آنچه تاکنون آموختیم، حال قصد داریم به سوالی که در ابتدای مطلب بدان اشاره شد پاسخ دهیم. بازار فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

در پاسخ به این سوال می توان گفت همانطور که از مقایسه این دو بازار با یکدیگر مشاهده فرمودید هر کدام دارای ویژگی ها و شرایط خاص خود می باشند. لذا به همین دلیل شاید به کار بردن عبارت بازار بهتر، چندان مناسب نباشد چرا که انتخاب هر بازار به اولویت ها، استراتژی های معاملاتی و حتی روحیات و اخلاقیات ما که تا چه حد ریسک پذیر هستیم وابسته می باشد.

جمع بندی

از این که تا انتهای این مقاله همراه ما بودید صمیمانه سپاسگزاریم. در این مقاله تلاش شد، با مقایسه دو بازار فارکس و ارز دیجیتال با یکدیگر، تفاوت ها و شباهت های این دو بازار بیان گردد. بطورکلی دانستیم که هر بازار، ویژگی ها و شرایط خاص خود را داشته و از همین رو نمی توان یک بازار را بر دیگری برتر دانست بلکه بایستی بر اساس اولویت های خود، بازار هدف را انتخاب نماییم.

بنابراین باید بپذیریم که سود دریافتی ما، حاصل دانش ماست و نه صرفا بازاری که در آن معاملات خود را انجام می دهیم. از همین رو با آموزش صحیح معامله گری و داشتن استراتژی جامع معاملاتی در معاملات بازارهای مالی، ضمن بالا بردن دانش، شانس موفقیت خود را در این بازارها چندین برابر نمایید.